龐氏騙局是什么意思(龐氏騙局是什么意思)

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

“龐氏騙局”詐騙金額巨大，人數(shù)眾多。為什么還能存在？

龐氏騙局為什么一直存在？其實(shí)最大的原因是人不能克制自己的貪欲?？v觀眾多的龐氏騙局案件，沒有一個(gè)人因?yàn)榇蠹业呢澙范或_。

龐氏騙局是什么意思？

龐氏騙局是金融領(lǐng)域投資詐騙的名稱，傳銷的鼻祖，被很多非法傳銷組織用來斂財(cái)。這個(gè)把戲是由一個(gè)名叫查爾斯龐茲的投機(jī)者發(fā)明的。

龐氏騙局在中國也被稱為“拆東墻補(bǔ)西墻”、“空手套白狼”。簡而言之，就是用新投資人的錢給老投資人支付利息和短期回報(bào)，從而制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。

1.一個(gè)故事講述了龐氏騙局的故事。

張想一夜暴富，但他不想他聽說村后山上有塊石頭可以做成藝術(shù)品賣個(gè)好價(jià)錢，就在上面動(dòng)了歪腦筋。他把這個(gè)想法做成項(xiàng)目書，成立公司，取了一個(gè)高大上的名字，投入了少量的自有資金，然后開始琢磨怎么融資。為了吸引別人付費(fèi)，他亮出了四大絕招。

一是門檻低了一元；

二是高回報(bào)的年收益率非常誘人；

第三，安全承諾本金保證；

第四，投資周期短，一個(gè)月就能還清。

一開始沒人敢投，但也受不了張三鋪天蓋地的宣傳。有些人想，為什么不試試呢？首先，支付一千美元。反正丟了就要交學(xué)費(fèi)，于是有人開始給張三錢。

張三并不著急。一個(gè)月后，張三按時(shí)支付了承諾的回報(bào)，并在網(wǎng)上曝光了新品。于是嘗試投資1000元的開始投資10000元，開始不敢投資的也開始投資800元。經(jīng)過幾個(gè)月的循環(huán)，張三終于賺足了口碑，公司在網(wǎng)上也紅了起來。張三自己也成了網(wǎng)絡(luò)紅人。

只有項(xiàng)目不投產(chǎn)，沒有產(chǎn)品，張三拿什么來支付投資人的回報(bào)？張的想法很簡單。借新錢還舊債。只要新的資金不斷進(jìn)來，資金鏈就不會(huì)斷裂，這個(gè)神話就會(huì)持續(xù)下去。更重要的是，隨著越來越多的人獲得高回報(bào)，會(huì)產(chǎn)生賺錢效應(yīng)，***旁觀者如隔靴搔癢般躁動(dòng)的心。賺錢效應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)迅速擴(kuò)散，產(chǎn)生加速效應(yīng)。每次新融資的金額都會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過之前，從而保證之前的投資人獲得回報(bào)。

張三的做法就像吹泡泡。張三花大價(jià)錢請一些知名學(xué)者開新商業(yè)模式研討會(huì)。張三瞬間成為金融創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新的典范。張三想盡一切辦法和各個(gè)***部門搞好關(guān)系，所以有關(guān)部門極力推薦張三的企業(yè)作為互聯(lián)網(wǎng)的代表。

結(jié)果所有參與的人都深信這是一個(gè)好項(xiàng)目，是一件可以改變整個(gè)產(chǎn)業(yè)生態(tài)的大事?？罩酗h著一個(gè)個(gè)美麗的泡泡，大家都在享受泡泡的盛宴。

但泡沫終究是泡沫，經(jīng)不起風(fēng)吹草動(dòng)。有投資人來實(shí)地考察張三的神奇項(xiàng)目，考察過后，心里忐忑不安。那座山還是那座山，那塊石頭還是那塊石頭，沒有金色的藝術(shù)品。這些好事者進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，張三并沒有生產(chǎn)和銷售任何產(chǎn)品。

那么，張三對投資人的回報(bào)是怎么來的呢？終于有人意識(shí)到，張三是借新還舊，玩的是龐氏騙局！消息傳開，投資人紛紛找上張三的門，要求贖回自己的投資。這種恐慌就像當(dāng)初的賺錢效應(yīng)一樣，越滾越大，張三的資金鏈終于斷了。

2.龐氏騙局的危害

與一般的金融詐騙相比，“龐氏騙局”受害者更多、影響更廣、危害更深、隱蔽性更強(qiáng)、社會(huì)危害更大。

第一，受害者多。龐氏騙局固有的金字塔投資者結(jié)構(gòu)和線下欺騙拉攏的傳銷方式，決定了受害者必須達(dá)到一定的規(guī)模，才能有效維持騙局所需的現(xiàn)金流。因此，典型龐氏騙局的受害者往往為數(shù)眾多。

二是詐騙金額巨大?！褒嬍向_局”的創(chuàng)始人從來沒有想過要償還投資本金，所以他們從來不擔(dān)心涉案金額過大，騙子認(rèn)為集資金額的提高有助于提升自己的知名度，吸引更多的投資者參與。因此，雪球效應(yīng)累積的“龐氏騙局”涉案金額往往高于一般的金融詐騙。

三是社會(huì)影響面廣，影響層次多?！褒嬍向_局”的數(shù)量和規(guī)模，決定了其社會(huì)影響遠(yuǎn)超普通詐騙案件。其影響層面呈現(xiàn)多元化趨勢，包括***官員和名人、金融投資從業(yè)者、普通民眾和風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的退休人員，由此帶來的社會(huì)危害更為嚴(yán)重。如果處理不當(dāng)，很可能因?yàn)檩浨槎＜敖鹑诜€(wěn)定和社會(huì)秩序。

第四，它危及投資信心和金融穩(wěn)定。鑒于“龐氏騙局”的影響和危害性，它對投資者信心的影響是致命的。每一次“龐氏騙局”之后，修復(fù)被破壞的金融秩序總是需要很長時(shí)間，恢復(fù)投資者的投資信心也不是一朝一夕可以完成的。以麥道夫詐騙案為例，由于大量金融機(jī)構(gòu)卷入其中，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的客戶對金融機(jī)構(gòu)失去信任，引發(fā)大規(guī)模連鎖訴訟，給已經(jīng)在金融海嘯中遭受重創(chuàng)的華爾街再添新傷。

3.如何避免龐氏騙局？

龐氏騙局不是吸引人的聰明方法。最簡單也是最有誘惑力的辦法，就是承諾投資人高回報(bào)。

第一，投資者要學(xué)習(xí)和培養(yǎng)自己對投資規(guī)律性的認(rèn)識(shí)。

“龐氏騙局”有大量的反投資法律漏洞，低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)、幾乎不受投資周期影響等。經(jīng)過仔細(xì)篩選，投資者可以發(fā)現(xiàn)這些異常特征，但大多數(shù)投資者通常并不關(guān)心投資單、分析過程和盈利渠道。他們只關(guān)心投資的最終盈虧，從而給不法分子提供了可乘之機(jī)。

第二，投資者要樹立風(fēng)險(xiǎn)防范和管理意識(shí)。

投資者必須認(rèn)識(shí)到，沒有任何投資是完全無風(fēng)險(xiǎn)的。投資者應(yīng)盡可能選擇監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管下的合格金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。在投資之前，投資者應(yīng)該有效地識(shí)別和評估投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，并施加

三是投資者應(yīng)盡可能詳細(xì)的了解公司情況，注意觀察細(xì)節(jié)。

投資者可以先從平臺(tái)的官網(wǎng)去判斷，一般來說，如果一個(gè)平臺(tái)網(wǎng)站界面很粗糙，而且介紹的信息不詳盡，或者辦公地址不存在等等，這類的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)就要注意了。

其次，還可以通過平臺(tái)的運(yùn)營方式去識(shí)別，在發(fā)標(biāo)方面：平臺(tái)瘋狂發(fā)放短期標(biāo)的，或者宣布長期停止發(fā)標(biāo)的平臺(tái)很有可能是問題平臺(tái)；同時(shí)，一個(gè)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)突然加息，而且提現(xiàn)慢，頻繁更換辦公地點(diǎn)等等這類型的平臺(tái)也需要注意。

還有就是，平臺(tái)資金流向不透明，投資人不能夠及時(shí)查看平臺(tái)的資金動(dòng)向，而且沒有投資人討論群……這一些類型的網(wǎng)貸平臺(tái)就很有可能是龐氏騙局。

相關(guān)問答：龐氏騙局是什么意思?

龐氏騙局是對金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，是金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖。很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)模@種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯·龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。

擴(kuò)展資料：

龐氏騙局的特點(diǎn)：

1、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的反投資規(guī)律。騙子們往往以較高的回報(bào)率吸引不明真相的投資者，而從不強(qiáng)調(diào)投資的風(fēng)險(xiǎn)因素。各類案件的回報(bào)率可能存在差異，有些高得離譜。

2、拆東墻、補(bǔ)西墻的資金騰挪回補(bǔ)特征。由于根本無法實(shí)現(xiàn)承諾的投資回報(bào)，因此對于老客戶的投資回報(bào)，只能依靠新客戶的加入或其他融資安排來實(shí)現(xiàn)。這對“龐氏騙局”的資金流提出了相當(dāng)高的要求。因此，騙子們總是力圖擴(kuò)大客戶的范圍，拓寬吸收資金的規(guī)模，以獲得資金騰挪回補(bǔ)的足夠空間。

3、投資訣竅的不可知和不可復(fù)制性。騙子們竭力渲染投資的神秘性，將投資訣竅秘而不宣，努力塑造自己“天才”或“專家”形象。實(shí)際上，由于缺乏真實(shí)投資和生產(chǎn)的支持，騙子們根本沒有可供仔細(xì)推敲的“生財(cái)之道”，所以盡量保持投資的神秘性，宣揚(yáng)投資的不可復(fù)制性是其避免外界質(zhì)疑的有效招數(shù)之一。