境外匯款被要求證明？是否觸犯洗錢法？

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

境外匯款被要求證明？

境外匯款是指?jìng)€(gè)人或企業(yè)將資金從境外匯入境內(nèi)的行為，它與境內(nèi)匯款相對(duì)，需要經(jīng)過(guò)外匯管制部門的審批。對(duì)于境外匯款，國(guó)家外匯管理局有明確的規(guī)定，要求個(gè)人或企業(yè)必須提供合法、有效的證明文件，證明資金來(lái)源合法，用途正當(dāng)。如果個(gè)人或企業(yè)無(wú)法提供證明文件，則可能被要求暫時(shí)凍結(jié)資金，并進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。

是否觸犯洗錢法？

洗錢法是指利用各種手段將非法所得的資金轉(zhuǎn)換成合法資金的行為，是一種嚴(yán)重的金融犯罪。境外匯款如果涉嫌洗錢，則可能觸犯洗錢法，并受到法律的制裁。洗錢法的基本構(gòu)成要件如下：

(1)行為人明知是**犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益或者掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的犯罪分子及其代理人，仍然提供資金、場(chǎng)所、設(shè)備等，幫助其轉(zhuǎn)移、變現(xiàn)等犯罪所得或者犯罪收益的行為；

(2)行為人明知**犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益所持有、使用、經(jīng)營(yíng)的，或者掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的犯罪分子及其代理人進(jìn)行交易而明知或者應(yīng)當(dāng)知道的，或者自然人將**犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或者其他支付組織轉(zhuǎn)移資金的行為；

(3)行為人明知自然人、單位或者非法人組織的違法犯罪所得及其收益通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或者其他支付組織轉(zhuǎn)移資金的行為；

(4)提供虛**明文件或者采取其他方式幫助犯罪分子隱匿、掩飾或者轉(zhuǎn)化違法犯罪所得及其收益的行為；

(5)非法持有、使用、經(jīng)營(yíng)**犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益的行為；

(6)其他洗錢行為。

境外匯款被要求證明的常見(jiàn)情況

個(gè)人或企業(yè)進(jìn)行境外匯款時(shí)，可能會(huì)被要求提供以下證明文件：

(1)護(hù)照或身份證等個(gè)人身份證明文件；

(2)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證等企業(yè)身份證明文件；

(3)資金來(lái)源證明，如工資收入證明、銀行對(duì)賬單等；

(4)用途證明，如留學(xué)費(fèi)用證明、購(gòu)房合同等；

(5)其他相關(guān)證明文件，如稅務(wù)證明、審計(jì)報(bào)告等。

如果個(gè)人或企業(yè)無(wú)法提供上述證明文件，則可能被要求暫時(shí)凍結(jié)資金，并進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。如果調(diào)查結(jié)果證明資金來(lái)源合法，用途正當(dāng)，則資金將被解凍，并允許個(gè)人或企業(yè)進(jìn)行境外匯款。

境外匯款被要求證明的法律依據(jù)

境外匯款被要求證明的法律依據(jù)主要包括：《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等。其中，《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，個(gè)人或企業(yè)進(jìn)行境外匯款時(shí)，必須向外匯管理部門申報(bào)，并提供必要的證明文件。外匯管理部門有權(quán)對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，并決定是否批準(zhǔn)匯款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得明知是**犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益而故意為其提供資金、賬戶、場(chǎng)所、設(shè)備等，不得明知或者有理由相信**犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益而故意為其提供匯款、支付結(jié)算等服務(wù)。

境外匯款被要求證明后怎么辦？

如果個(gè)人或企業(yè)境外匯款被要求證明，可以采取以下應(yīng)對(duì)措施：

(1)按照外匯管理部門的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供必要的證明文件；

(2)如果無(wú)法提供證明文件，可以向外匯管理部門申請(qǐng)延期提交；

(3)如果外匯管理部門對(duì)證明文件有疑問(wèn)，可以與外匯管理部門溝通，并提供補(bǔ)充材料；

(4)如果外匯管理部門仍然不批準(zhǔn)匯款，可以向外匯管理部門提出申訴。