基金評(píng)級(jí)上調(diào)是什么意思？基金評(píng)級(jí)代表什么？
發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
評(píng)級(jí)上調(diào)是對(duì)基金管理人管理能力的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)，通常情況下，評(píng)級(jí)越高說(shuō)明這款基金產(chǎn)品越好，基金管理人的能力越高。一般來(lái)說(shuō)基金的評(píng)級(jí)共有5級(jí)，且評(píng)級(jí)對(duì)象是一年及以上的開(kāi)放式基金，對(duì)投資者選購(gòu)基金有一定的參考價(jià)值，并非較早的判斷指標(biāo)，投資不可盲目相信單一的評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)。t通常選基金包括以下幾個(gè)維度：
（一）用四分位排名法對(duì)基金進(jìn)行排位：篩選前3年、前2年和前1年，業(yè)績(jī)排名均在前1/4的基金，這樣找到既是3年中的“長(zhǎng)跑冠軍”，也是1年中的“短跑健將”，將可選基金池縮小至一百多支。
（二）基金規(guī)模：規(guī)模在20億~100億的基金，規(guī)模較大易被清盤(pán)風(fēng)險(xiǎn)小，且該類(lèi)基金的基金經(jīng)理選擇股票時(shí)也會(huì)比較從容?？蓪⑻暨x范圍進(jìn)一步縮小至五十多支基金。
（三）基金經(jīng)理：經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理，雖然在牛市時(shí)，優(yōu)勢(shì)不明顯，但可以在市場(chǎng)由“?！鞭D(zhuǎn)“熊”時(shí)，表現(xiàn)出極大的穩(wěn)定優(yōu)勢(shì)，因此，建議大家選擇有3年以上獨(dú)立管理基金經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理，不建議大家選擇同時(shí)管理4支以上基金的基金經(jīng)理。
（四）基金經(jīng)理所在公司的投研實(shí)力：基金經(jīng)理通常通過(guò)匯集投研團(tuán)隊(duì)的成果，再結(jié)合自己對(duì)行業(yè)、個(gè)股以及市場(chǎng)的理解，最后做出投資決策。我們?cè)谂袛鄷r(shí)，需要查看公司的人員架構(gòu)是否與基金投資方向一致。篩選下來(lái)就能鎖定10支左右不錯(cuò)的基金了。
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