第三方pos機支付牌照申請需要哪些條件和資料?
發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
本文目錄一覽:
1、第三方基金支付牌照申請流程詳解
2、怎樣申請第三方支付牌照
3、第三方支付牌照申請需要哪些條件和資料
4、第三方支付牌照如何申報
第三方基金支付牌照申請流程詳解
;基金支付牌照并不是所有支付機構(gòu)能夠申請下來的。第三方基金支付牌照申請流程是怎樣的呢,讓我們一起來了解一下吧,希望能夠?qū)Υ蠹矣兴鶐椭?/p>
第三方基金支付牌照申請流程
一、準備材料
1.所屬支付公司有央行的第三方支付牌照。
pos機察2.第三方支付牌照中有互聯(lián)網(wǎng)支付方向。
3.支付公司有至少一家直連銀行協(xié)議,并調(diào)通上線了某個支付通道。 不限于網(wǎng)銀***B2C,或者快捷支付。
二、準備工作
1.找到兩個申牌合作伙伴:監(jiān)管行一家(需要有基金支付監(jiān)管系統(tǒng));合作基金公司一家。
2.合同簽署:三方合同;三家之間兩兩合作的合同。
3.監(jiān)管賬戶開立:
基金公司和支付公司都要在監(jiān)管行開立資金歸集賬戶。
支付公司做這個業(yè)務受到雙重監(jiān)管(央行和pos機):一般在監(jiān)管行賬戶要開立3個。至少一個備付金合作行收付戶(基金申購贖回入賬賬戶);一個備付金合作行匯繳戶(該戶每天賬戶余額清零,主要是支付通道的資金接入賬戶);一個自有資金賬戶(主要是繳納支付公司給監(jiān)管行的資金匯劃手續(xù)費)。
二、三家基金支付系統(tǒng)對接
1.開發(fā)規(guī)范和接口文檔協(xié)調(diào),PM出PRD文檔(信息流、資金流)。這個事情是開發(fā)之前最麻煩的事情,要提前確定以基金公司還是監(jiān)管行的方案為主。核心是業(yè)務流程梳理,每天對賬,以及第二天資金調(diào)撥和劃撥文件。
2.拉專線,SFTP,SVN等等雜事,走各家流程,balabala。 這里就神圓茄很考驗項目經(jīng)理的內(nèi)外協(xié)調(diào)能力了,由于pos機及到監(jiān)管銀行總行支行落地和排期,一般只會耍axure的PM是搞不定的,建議要搭配一個熟悉銀行體系的BD副手。
3.支付公司研發(fā)測試人員到位
至少有1個產(chǎn)品助理(能畫頁面原型就可以)、1個前端(支付公司前臺交易系統(tǒng)),三個服務器后臺研發(fā)(一個做支付公司基金支付后臺系統(tǒng)的,1個對基金公司,1個對監(jiān)管行)。
其他研發(fā)保障人員(不一定全職干這個項目):支付核心基腔喊礎系統(tǒng)總監(jiān)1個,測試團隊1-3人,清結(jié)算系統(tǒng)經(jīng)理1人,支付通道聯(lián)調(diào)保障人員1個(網(wǎng)銀***B2C或者快捷支付),運維保障1人。
4.三家扯皮***大會
目的是協(xié)調(diào)三方進度,出“監(jiān)工”表,細分排期任務顆粒度,一般分個3層左右就差不多了。
四、開發(fā)過程
五、三家聯(lián)調(diào)測試
關(guān)鍵是基金公司和監(jiān)管行要給支付公司出測試通過報告。 這塊根據(jù)支付公司互聯(lián)網(wǎng)支付核心系統(tǒng)、支付通道的完備程度,有很大差異,快則半個月,慢的能耗費一個季度。
六、遞交材料前的準備工作
1.聘請一家律師事務所做支付公司盡職調(diào)查。主要是風控訪談和系統(tǒng)演示,律所出工作底稿及意見。
2.找基金公司協(xié)助下載pos機基金支付結(jié)算資格申請表,提交pos機
最好有)pos機衙門拜訪,溝通衙門對口人是誰,申報材料有哪幾項,是否有缺失,預定衙門口的人下來(其實如果老做這塊的業(yè)務的監(jiān)管行和基金公司會提前給你申報材料清單,支付公司最好提前完成)。
七、pos機現(xiàn)場檢查
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怎樣申請第三方支付牌照
01
申請資料
首先,我們需要準備一些申請資料,這些申請資料需要參考非金融機構(gòu)管理辦法實施細則四十二條。具體的有:公司營業(yè)執(zhí)照(副本)復印件,應加蓋申請人的扮純公章等,
02
遞交當?shù)刂行闹?/p>
當我們的申請資料準備好后,需要遞交給當?shù)刂行闹?當?shù)刂行闹羞M行審核后,會讓我們進行修改,之后再遞交給他們。
03
實地檢查
當遞交的材料徹底無余尺誤后,當?shù)刂行闹袝扇巳嵉貦z查,確保是有該公司的,而且如果存在一些問題的話,會提出一些整改,需要在規(guī)定的更改時間內(nèi)完廳毀咐成。
04
受理通知書
更改結(jié)束后,當?shù)刂行闹袝⑹芾硗ㄖ獣拖嚓P(guān)材料提供給總行,總行審批完成后,就會發(fā)放第三方支付牌照。
第三方支付牌照申請需要哪些條件和資料
根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》第八條:《支付業(yè)務許可證》的申請人應當具備下列條件:
(一)在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的有限責任公司或股份有限公司,且為非金融機構(gòu)法人;
(二)有符合本皮氏大辦法規(guī)定的注冊資本最低限額;
(三)有符合本辦法規(guī)定的出資人;
(四)有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員;
(五)有符合要求的反喜錢措施;
(六)有符合要求的支付業(yè)務設施;
(七)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風險管理措施;
(八)有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施;
(九)申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。
第十一條:申請人應當向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列文件、資料:
(一)書面申請,載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構(gòu)設置、核褲擬申請支付業(yè)務等;
(二)公司營業(yè)執(zhí)照(副本)復印件;
(三)公司章程;
(四)驗資證明;
(五)經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告;
(六)支付業(yè)務可行性研究報告;
(七)反喜錢措施驗收材料;
(八)技術(shù)安全檢測認證證明;
(九)高級管理人員的履歷材料;
(十)申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料;
(十燃豎一)主要出資人的相關(guān)材料;
(十二)申請資料真實性聲明。
擴展資料:
央行相關(guān)負責人指出,央行有關(guān)《支付業(yè)務許可證》續(xù)展工作的要求明確,存在以下兩類情形的支付機構(gòu),將會面臨支付業(yè)務類型或覆蓋范圍被調(diào)整、甚至不予續(xù)展的問題。
一類是合規(guī)意識弱、風控能力差,存在占用、挪用、借用客戶備付金行為等重大違法違規(guī)行為;
另一類是公司經(jīng)營管理不善,或支付業(yè)務發(fā)展理念不清晰,導致核準的部分或全部支付業(yè)務未實質(zhì)開展過,或已連續(xù)停止2年以上。
第三方支付牌照如何申報
申請流程:
1、準備相關(guān)材料:具體參考《非金融機構(gòu)管理辦法》實施細則四十二條。
差伏2、系統(tǒng)檢測認證:所申請的業(yè)務類型系統(tǒng)檢測認證。
3、材料準備齊全后遞交當?shù)刂行闹斜O(jiān)管部門給及修改意見。
4、材料提交無意見后,當?shù)厝嗣胥y行3部門即支付結(jié)算處,科技處,反喜錢處,聯(lián)合到申請機構(gòu)進行實地檢查,提出實地中出現(xiàn)問題整改意見。
5、整改后無問題,開具受理通知書,在當?shù)厝诵泄俜骄W(wǎng)站行政許可欄目進行公示。
6、公示后材料有中支提交到總行,總行審核后給出整改意見,支付機虛橘攜構(gòu)進行整改。伍旦
7、整改無誤后,會選擇時間發(fā)放支付牌照。