基金凈值增長率和收益率是一樣的嗎？二者主要區(qū)別介紹！

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金凈值增長率是指基金資產(chǎn)凈值的變化率，是反映基金表現(xiàn)的重要指標(biāo)之一。那么基金凈值增長率和收益率是一樣的嗎？下文為大家?guī)砭唧w介紹！

基金凈值增長率和收益率是一樣的嗎？

基金凈值增長率和收益率是不一樣的概念。
基金凈值增長率是指基金資產(chǎn)凈值的變化率，計算公式為：凈值增長率 = （當(dāng)前凈值-上一交易日凈值）/上一交易日凈值?；饍糁翟鲩L率反映的是基金資產(chǎn)凈值的變化情況，是投資者關(guān)注基金表現(xiàn)的重要指標(biāo)之一。但是，基金凈值增長率并不能直接反映出基金的投資回報情況，因為基金凈值增長率還受到基金費(fèi)用和分紅等因素的影響。
基金收益率則是指基金的實際投資回報率，計算公式為：收益率 =（期末凈值-期初凈值+分紅）/期初凈值?；鹗找媛手苯臃从沉嘶鸬膶嶋H投資回報情況，是評價基金表現(xiàn)的重要指標(biāo)之一?；鹗找媛蔬€可以分為單日收益率、周收益率、月收益率、季度收益率、年收益率等不同的時間段。
需要注意的是，基金凈值增長率和收益率的計算方式和影響因素不同，因此投資者在選擇基金或者評估基金表現(xiàn)時，應(yīng)該同時關(guān)注基金凈值增長率和收益率，進(jìn)行全面分析和比較。