金融危機(jī)爆發(fā)時(shí)：什么資產(chǎn)最保值？

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

金融危機(jī)被稱為金融界的海嘯，造成的沖擊是事前難以評(píng)估的，比如美國次貸危機(jī)，造成了兩房（房利美Fannie Mae與房地美Freddie Mac）的倒閉，還造成了雷曼兄弟這些國際投行的倒下。

因此，在金融危機(jī)的時(shí)候，盡量不要買房和買股。

那么，在金融危機(jī)中，什么資產(chǎn)才能最保值呢？難道眼睜睜的看著財(cái)富縮水？

金融危機(jī)階段，暴露的風(fēng)險(xiǎn)敞口蔓延，市場(chǎng)悲觀情緒籠置，可以購買避險(xiǎn)資產(chǎn)，比如說黃金就是危機(jī)中非常好的避險(xiǎn)資產(chǎn)。

發(fā)生金融危機(jī)的時(shí)候，黃金一般會(huì)大幅上漲，成為資金的避風(fēng)港。

不過，更重要的，是看危機(jī)的影響程度。

如果危機(jī)處理得當(dāng)，可能金融危機(jī)很快就結(jié)束了，金融秩序重新恢復(fù)，經(jīng)濟(jì)復(fù)回增長。

2008年時(shí)美國的金融危機(jī)即是如此，美國通過超級(jí)QE解救了市場(chǎng)，之后又碰上了頁巖油革命拉動(dòng)了經(jīng)濟(jì)，沒有步入1929年類似的大蕭條。

故，需要根據(jù)金融危機(jī)的不同時(shí)段，采取不同的對(duì)策，才能真正實(shí)現(xiàn)保增，最后增值。

金融危機(jī)與經(jīng)濟(jì)危機(jī)之間，往往互為因果，相互影響。但引發(fā)金融危機(jī)的成因較多，比如債券危機(jī)，財(cái)政危機(jī)等。

金融危機(jī)一般由泡沫破滅引發(fā)，造成金融系統(tǒng)的混亂，金融資產(chǎn)大跌，進(jìn)而引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，收入銳減，違約不斷，銀行倒閉。前面所說的2008年的次貸危機(jī)，就是一次比較典型的金融危機(jī)。

那么在危機(jī)剛剛發(fā)生的時(shí)候，意味著資產(chǎn)價(jià)格將出現(xiàn)較大的下跌，如果房地產(chǎn)本身處在高位存在較大泡沫，加著巨大杠桿的房地產(chǎn)受到的沖擊便會(huì)首當(dāng)其沖，這時(shí)候如果是投資的房子，能賣就先賣了，一旦危機(jī)加重，想賣都脫不了手。

此時(shí)自然是拿著現(xiàn)金最好。

因?yàn)槟隳弥F(xiàn)金，未來資產(chǎn)價(jià)格暴跌后，才有機(jī)會(huì)買入低廉的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，在危機(jī)過后，下一輪經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇來臨后，獲得巨大的資產(chǎn)增值。

股神巴菲特們，主要的收益其實(shí)就是來自于每一輪危機(jī)中的抄底，獲利空間是巨大的。

但是在危機(jī)的中段，為了應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，央行就會(huì)向市場(chǎng)注入流動(dòng)性。

也就是進(jìn)行貨幣的量化寬松，大幅降息，大舉印鈔。

這個(gè)時(shí)候貨幣就會(huì)出現(xiàn)快速的貶值，稀釋掉你手中現(xiàn)金的價(jià)值，進(jìn)而出現(xiàn)的是非資產(chǎn)類價(jià)格大幅上漲，通貨膨脹出現(xiàn)，拿著現(xiàn)金就只能承受貶值。

此時(shí)最好是將現(xiàn)金換為避險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)對(duì)蕭條，比如說購買具有避險(xiǎn)屬性的黃金，減少超發(fā)貨幣帶來的貨幣貶值沖擊，或者買入美元等主流的避險(xiǎn)資產(chǎn)，靜靜的等待復(fù)蘇期的到來。

當(dāng)金融危機(jī)的影響慢慢漸弱，***通過寬松政策的支持，經(jīng)濟(jì)重回增長，投資者對(duì)未來的信心開始恢復(fù)。

這意味著冬去春來，春江水曖，鴨子們要出游了。。。。。。

春風(fēng)拂面，下一輪復(fù)雜在即。

此時(shí)，不管是房價(jià)，還是股市，都處在于個(gè)很低的位置，但是由于大眾的反應(yīng)遲緩，慣性思維會(huì)使之選擇遠(yuǎn)離一切風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

那么你就可以把黃金換回現(xiàn)金，再購入廉價(jià)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，下一輪經(jīng)濟(jì)增長，你就可以輕松的超越大多數(shù)人了。

這樣一來，路徑請(qǐng)清晰了——

金融危機(jī)的早期，持有現(xiàn)金；

金融危機(jī)的中期，持有黃金；

金融危機(jī)的末期，買入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。

之后是靜待危機(jī)結(jié)束，萬物復(fù)蘇，在新一輪資產(chǎn)泡沫產(chǎn)生的過程中超越別人，突破階層！