轉(zhuǎn)賬20萬會被監(jiān)控嗎

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

轉(zhuǎn)賬20萬會被監(jiān)控，個人轉(zhuǎn)賬單日內(nèi)單筆或者累計金額超過5萬，該用戶將要進入被監(jiān)控的狀態(tài)。負(fù)責(zé)監(jiān)控的有關(guān)機構(gòu)有銀行和第三方支付平臺，監(jiān)管機構(gòu)會通過平臺來判定交易是否為可疑交易，監(jiān)測結(jié)果正常就不影響用戶的正常轉(zhuǎn)賬，假如監(jiān)測結(jié)果為可疑的，就可能會上報給有關(guān)的監(jiān)管部門。以上就是轉(zhuǎn)賬20萬會被監(jiān)控嗎相關(guān)內(nèi)容。

大額轉(zhuǎn)賬會不會被監(jiān)管

大額支付、可疑支付和支付次數(shù)多都能被監(jiān)管，這時候銀行卡有可能被凍結(jié)，若被凍結(jié)要解凍才能用。大額支付受監(jiān)管情況：

1、個人當(dāng)天單筆或總計交易人民幣金額5萬或以上，外幣等值1萬美元及以上的現(xiàn)金開支也會受到銀行監(jiān)管；

2、非自然人用戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或總計交易人民幣金額200萬及以上，外幣等值20萬美元或以上的賬款劃撥會受到銀行監(jiān)管；

3、自然人用戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或是總計交易人民幣金額50萬及以上的，外幣等值10萬美元或以上的境內(nèi)資金劃撥會受到銀行的監(jiān)管。

同行大額轉(zhuǎn)賬多久到賬

1、如果用戶采用即時到賬的形式轉(zhuǎn)賬，將會在受理存戶的轉(zhuǎn)賬申請后，實時處理扣款并匯款，但單筆額度不得超過5萬；

2、如果使用普通到賬的形式，將會在受理存款人的轉(zhuǎn)賬申請后，延遲2小時扣款并匯出；

3、假如是次日到賬方式，將會在受理存款人的轉(zhuǎn)賬申請后，延遲到第二個自然日扣款并匯出，一定要注意次日到賬并非是24小時之后到賬。

跨行轉(zhuǎn)賬沖正多久到賬

采取跨行轉(zhuǎn)賬沖正的操作后，假如轉(zhuǎn)賬成功的話，一般都是要1——2個工作日該筆款項才會退回原本的賬戶中。假如跨行轉(zhuǎn)賬不成功的話，一般時候基本都是24個小時以內(nèi)退還到原來的轉(zhuǎn)出賬號。如果是在周六周日的話，其到賬時間可能會有延遲。