基金贖回凈值有哪些計算方式？基金贖回怎么計算贖回總額

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金贖回凈值有哪些計算方式?

基金贖回凈值可按照以下方式進行計算：

1、T日收盤價法

按照基金贖回申請?zhí)峤划斎盏幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除當天的分紅或費用，就可以計算出該基金的贖回凈值。

2、T-1日收盤價法

按照基金贖回申請?zhí)峤磺耙惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除當日的分紅或費用，就可以計算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日凈值的情況。

3、T+1日收盤價法

按照基金贖回申請?zhí)峤缓笠惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除申請贖回當日的分紅或費用，就可以計算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于在申請贖回后需要一定時間才能處理贖回的基金。

1、基金贖回凈值可能會受到場內(nèi)交易流通性的影響，例如因為基金規(guī)模過大導(dǎo)致買賣價差較大。

2、對于貨幣基金等基金類型，其贖回凈值通常按照T-1日收盤價法計算，并且不計提贖回費用。

3、對于指數(shù)型基金、ETF等基金類型，其贖回凈值通常采用T日收盤價法計算，但在實際市場中由于其交易方式和基金份額買賣方式的不同，其贖回價格可能會出現(xiàn)明顯偏差。

基金贖回怎么計算贖回總額?

所謂基金贖回的總額就是指投資者申請基金贖回之后實際會導(dǎo)致的基金金額。一般情況下在進行基金投資的時候基金份額是一個重要因素，要計算基金贖回的總金額是離不開基金份額的，在進行基金贖回的時候是要對贖回份額進行確認之后，再根據(jù)基金份額來計算基金的贖回總金額?；疒H回金額=贖回份額*基金單位凈值，對于有贖回手續(xù)費的基金，還需要減去基金的手續(xù)費才會是投資者基金贖回的實際到賬資金。

在基金投資過程中，基金份額和基金凈值都是非常重要的，基金凈值的決定了基金的收益情況，一般基金凈值下跌，基金就會虧損;基金凈值上漲，就會帶來收益。