累計(jì)凈值是什么意思（累計(jì)凈值計(jì)算方法是什么）

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金累計(jì)凈值，指基金最新凈值加上基金成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，其計(jì)算公式為：基金累計(jì)凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。例如某基金成立以來(lái)有過(guò)兩次分紅，靠前次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2。如果當(dāng)天公布的基金份額凈值為1.11元，那么累計(jì)凈值應(yīng)為1.11+0.6+0.2=1.91元。從累計(jì)凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過(guò)多少紅利，因此累計(jì)凈值更能準(zhǔn)確地體現(xiàn)一只基金的賺錢能力。投資者在買賣基金時(shí)，對(duì)于場(chǎng)外基金一定要注意認(rèn)購(gòu)(或申購(gòu))的費(fèi)用打不打折，一般銀行很少打折或者搞活動(dòng)時(shí)打五折，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是遠(yuǎn)高于某些券商的。我知曉的華泰證券平臺(tái)上場(chǎng)外基金打一折且有輔助篩選基金的功能，能在很大程度上幫助投資者少走很多彎路，沒(méi)有開(kāi)過(guò)證券賬戶的朋友可以開(kāi)戶來(lái)進(jìn)行股票、基金和理財(cái)?shù)鹊馁I賣。