單位凈值和累計(jì)凈值有哪些區(qū)別
發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
累計(jì)凈值和單位凈值是基金凈值的兩個(gè)重要參考依據(jù)，它們之間存在以下的區(qū)別：1、定義不同：單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格。對于開放式基金來說，基金公司一般會每天公布該基金的單位凈值。對于封閉式基金，一般會每周公布一次基金單位凈值；而基金累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加。2、計(jì)算公式不同基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額；累計(jì)單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額。3、投資者的選擇不同單位凈值反映的是基金當(dāng)天的價(jià)格情況，短期投資者可以根據(jù)它預(yù)測近期的走勢，而累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加，長期投資者可以把它作為一個(gè)重要的參考依據(jù)，來預(yù)測基金的走勢。