投資顧問是干什么的

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

大家可能都有聽說過投資顧問這個崗位，但是可能不知道投資顧問是干什么的，投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是投資服務(wù)中非常重要的角色。投資顧問，有廣義和狹義之分。

投資顧問廣義和狹義：廣義的投資顧問，可以是指為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類投資領(lǐng)域提供專業(yè)建議的專業(yè)人士。狹義的投資顧問，特指在證券行業(yè)為證券投資者提供專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)的人員。

投資顧問工作職責(zé)

1、投資者教育

幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解證券投資業(yè)務(wù)，幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū)，引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險；

2、調(diào)整投資方案

幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整；

3、全面的需求分析

投資顧問指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，其是投資服務(wù)中非常重要的角色。

4、調(diào)整投資方案

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

投資顧問引領(lǐng)了理財服務(wù)的始終，推動了各項服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個專戶理財服務(wù)團隊之間溝通的橋梁。

投資顧問的收入怎么樣？

要看你是投顧公司的投資顧問，還是券商的投資顧問。

1、如果你是投顧公司的投顧，那么你的薪酬是跟公司的業(yè)績成正比的，公司的業(yè)績越好，你服務(wù)的客戶越多，那么你的薪酬會越高。且投顧公司的投顧門檻低，職業(yè)天花板就是投顧。

2、如果你是券商的投顧，你的發(fā)展前景會很好，不僅僅限于投顧，內(nèi)部轉(zhuǎn)崗的機會非常多，整體收入水平也比投顧公司的投顧要高，但券商做投顧，門檻比較高，要么學(xué)歷高，要么推票強。

以證券投資顧問為例，成為證券投資顧問需要滿足以下條件：

1、具有證券從業(yè)資格和證券投資咨詢資格；

2、年滿18周歲；

3、未受過刑事處罰或與證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰；

4、已被證券公司聘用；

5、具有完全民事行為能力；

6、未被中國***認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；

7、具有中華人民共和國國籍；

8、法律、行政法規(guī)和中國***規(guī)定的其他條件；

9、具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷；

10、不存在《中華人民共和國證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形。

2021證券投資顧問考試時間

根據(jù)歷年證券業(yè)從業(yè)人員資格考試安排，證券考試報名入口官網(wǎng)為中國證券業(yè)協(xié)會，具體報名入口開通時間詳見2021年每期考試公告，一般考試前1-2個月開始報名。

證券投資顧問報名鏈接：https://www.sac.net.cn/cyry/kspt/k***m/

考生選擇當(dāng)次證券從業(yè)資格考試，進(jìn)入網(wǎng)上報名平臺。