保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有哪些？

2025-08-18

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)模式： 一、客戶基本情況調(diào)查 1、了解客戶的基本情況，包括客戶的名稱、地址、聯(lián)系方式、所屬行業(yè)等。了解客戶的保險(xiǎn)需求，包括：保險(xiǎn)標(biāo)的的基本情況、所屬行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況、投保期間、在保狀況等。 2、根據(jù)客戶的基本情況，對(duì)其面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以區(qū)分，確定保險(xiǎn)需求，向客戶提交保險(xiǎn)建議書(shū)。 二、委托授權(quán) 1、接受客戶正式委托前，向客戶如實(shí)告知業(yè)務(wù)范圍、權(quán)利義務(wù)、工作流程...

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員哪些行為違規(guī)

2025-08-17

保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)禁止下列行為： 1、做虛假或者誤導(dǎo)性說(shuō)明、宣傳。 2、擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料。 3、對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較。 4、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況。 5、對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品有經(jīng)利、盈余分配或者未來(lái)不確定收益作出超出合同保證的承諾。 6、對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述。 7、利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他保險(xiǎn)公司...