保險理財規(guī)劃

2025-08-18

保險理財規(guī)劃包括哪些： 　　保險規(guī)劃是指顧問人員結合客戶的具體情況和需求，給出一份適合客戶的保險方案。從法律角度看，保險是一種合同行為，投保人向保險人繳納保費，保險人在被保險人發(fā)生合同規(guī)定的損失時給予補償。保險規(guī)劃具有風險轉移和合理避稅的功能。 　　保險理財產品規(guī)劃，即是通過購買相關的保險產品，達到對（家庭）進行風險管理和投資的目的。一般情況下，保險理財產品規(guī)劃包括：財產險、壽險、養(yǎng)老保險...