反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的(反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的什么行為)

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的-反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的什么行為

反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》：第三章金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施行。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的所有金融機(jī)構(gòu)，主要包括：

(1)銀行類金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行等；

(2)信用合作社，包括城市信用合作社及其聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)社；

(3)郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)；

(4)非銀行類金融機(jī)構(gòu)，包括企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托投資公司和金融租賃公司；

(5)外資金融機(jī)構(gòu)，主要包括外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行和外資獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司等外資非銀行類金融機(jī)構(gòu)。