基金常識(shí):單位凈值是什么意思

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

　　單位凈值是什么意思？關(guān)于基金這個(gè)問題今天2022年09月09日中國保險(xiǎn)網(wǎng)小編整理出相關(guān)問題，一起看一下。

　　在眾多投資方式中，基金投資的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)都是相對(duì)較穩(wěn)定的，基金產(chǎn)品的類別也很豐富，很多投資者都可以找到與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。在查看基金產(chǎn)品信息時(shí)，會(huì)看到單位凈值這一信息，那么單位凈值是什么意思呢？

　　1、單位凈值是什么意思

　　基金凈值是指基金所擁有的全部資產(chǎn)，代表了基金持有人的權(quán)益。基金凈值又可分為單位凈值和累計(jì)凈值，其中單位凈值指的是基金單位份額的價(jià)格，也可以理解為某一基金當(dāng)天的銷售價(jià)格。

　　基金單位凈值的計(jì)算公式為：基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。股票、債券、銀行存款等都屬于基金總資產(chǎn)，而基金管理的報(bào)酬、利息等則屬于基金總負(fù)債。

　　例如200000份額的基金，資產(chǎn)包括500萬股票和500萬銀行存款，在不考慮其他費(fèi)用的情況下，那么單位凈值為50元。

　　開放式基金的單位凈值在每天收盤后公布，封閉式基金則為每周公布，且一只基金一天只有一個(gè)凈值。新成立的基金單位凈值都為1元。

　　2、單位凈值高好還是低好

　　基金凈值與基金的預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)是沒有直接關(guān)系的，基金與股票不同，凈值高并等同于風(fēng)險(xiǎn)也高，基金凈值的高與基金經(jīng)理的專業(yè)水平的關(guān)系更為直接，但凈值高的產(chǎn)品，可能存在預(yù)期收益天花板。

　　同樣，凈值低的基金也并不意味著升值空間就大，有些基金公司也會(huì)通過分紅、分拆等形式，人為的降低基金凈值，從而誘導(dǎo)投資者購買，但基金公司一般也會(huì)同時(shí)提高申購費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用。

　　以上關(guān)于單位凈值是什么意思的內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助。溫馨提示，理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。