2020銀行轉(zhuǎn)賬新規(guī)

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

中國(guó)人民銀行在2020年6月10日發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》，明確自2020年7月起，河北正式啟動(dòng)大額現(xiàn)金管理，對(duì)私賬戶單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬超10萬(wàn)，對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬超50萬(wàn)會(huì)被加入監(jiān)管。

《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》其它轉(zhuǎn)賬規(guī)定如下：

1、銀行和支付機(jī)構(gòu)與客戶事先約定限額和筆數(shù)，超過(guò)限額和筆數(shù)的，銀行賬戶轉(zhuǎn)賬應(yīng)到銀行柜臺(tái)辦理，支付賬戶不得辦理。

2、強(qiáng)化安全驗(yàn)證方式：除向本人同行銀行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)采用數(shù)字證書(shū)或電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。

3、設(shè)置大額交易提醒：?jiǎn)挝?、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計(jì)分別超過(guò)100萬(wàn)元、30萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位和個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

此次政策的出臺(tái)，會(huì)深度影響企業(yè)收付款方式的選擇，加大財(cái)務(wù)賬內(nèi)“假現(xiàn)金”收支記錄的風(fēng)險(xiǎn)，特別注意，以下行為不能有：

1、個(gè)人卡支付公司采購(gòu)款，再開(kāi)票到企業(yè)并入賬。

2、個(gè)人卡支付公司大額費(fèi)用，再開(kāi)票到企業(yè)并入賬（除企業(yè)的零星現(xiàn)金開(kāi)支外）。

3、個(gè)人卡支付職工工資后，企業(yè)再入賬。

4、企業(yè)虛開(kāi)、虛抵**，虛假入賬。

5、用個(gè)人銀行卡收取公司銷售款項(xiàng)。