大額轉(zhuǎn)賬會(huì)不會(huì)被監(jiān)管

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

大額轉(zhuǎn)賬會(huì)被監(jiān)管。用戶當(dāng)日單筆轉(zhuǎn)賬金額或是累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到了5萬(wàn)及以上，外幣等值1萬(wàn)美金以上的現(xiàn)金收支，銀行會(huì)對(duì)用戶的行為進(jìn)行監(jiān)控，主要也是出于資金安全方面的考慮，保障交易人的交易安全。對(duì)用戶進(jìn)行監(jiān)控的機(jī)構(gòu)不僅有銀行機(jī)構(gòu)，像第三方支付平臺(tái)的機(jī)構(gòu)也會(huì)進(jìn)行監(jiān)控，直到用戶的異常行為解除，監(jiān)控才會(huì)接解除。

銀行轉(zhuǎn)賬簡(jiǎn)介

銀行轉(zhuǎn)賬通常是包括了兩種形式的轉(zhuǎn)賬，一種是行內(nèi)轉(zhuǎn)賬，另一種是跨行轉(zhuǎn)賬。行內(nèi)轉(zhuǎn)賬的話都是同一家銀行之間進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬，大多數(shù)情況下，用戶都會(huì)選擇實(shí)時(shí)到賬，有的時(shí)候可能會(huì)在24小時(shí)后到賬。實(shí)時(shí)到賬的話，就是指用戶把錢轉(zhuǎn)過(guò)去之后，收款人立馬就可以收到錢?？缧修D(zhuǎn)賬的到賬方式比較多，主要有實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬者三種。大多數(shù)銀行的做法就是用戶在周一至周五下午15：00之前進(jìn)行跨行轉(zhuǎn)賬的當(dāng)天都能收到。