理財經理怎么賣保險

發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網轉載和整理

相比于基金等代銷產品,銀行理財產品可以說是銀行“自家的孩子”,但是“自家的孩子”并不一定總是占據(jù)優(yōu)勢,記者近日走訪北京地區(qū)多家銀行發(fā)現(xiàn),部分理財經理更愿意推銷基金產品。該銀行網點的一位理財經理稱,基金是凈值型產品,既不保證收益也不能保證已支付保費,但是基本上沒出過任何風險,目前來看,購買債券型基金比較合適,收益率既高又安全。據(jù)銀率網數(shù)據(jù)統(tǒng)計,上周,除了城市商業(yè)銀行發(fā)行的理財產品數(shù)量和預期收益率有所回升外,其他銀行都處于下降趨勢。銀行理財經理向客戶推薦合適的產品是其工作的一部分,但力薦基金產品或許有更深層次的原因。

無法否認的是，自理財保險產品推出以來，廣大群眾都享受到了它的優(yōu)質服務內容，讓財產在受到保護的同時還能受到增值。投資理財保險的優(yōu)勢投資理財?shù)姆绞接泻芏喾N：儲蓄、保險、股票、債券、期貨、房地產等等，但是最受人們歡迎的還是理財保險，那么投資理財保...

如今,銀行理財有產品成為市民們的首選,因為大家比較信任銀行,從而對銀行理財產品的信息和風險有點輕視,甚至忽略。而某些銀行業(yè)務人員故意隱瞞這些信息,使得市民投資風險更大。一位理財經理透露了投資理財潛規(guī)則,讓你避免遭受不必要的資金和時間損失。理...

保險在理財中的作用對于廣大家庭而言，可能由于房貸的壓力或是供養(yǎng)子女的壓力太大導致都沒有多余的資金用來投資保險理財，但是不得不說的是保險在理財中的作用是不容小覷的，拿出一定的錢財用來投資保險理財不僅讓您的家庭有了安全保障還能有一定的收益。第一...

羅先生今年31歲，是上海某跨國公司的一名部門經理，未婚，月收入1萬元左右，年終雙薪，除此外還有年終獎3萬元。羅先生當前租了一套一居室居住，40平方米，月租金2500元。另有基金5萬元，定期存款12萬元，活期存款3萬元。欲盡早結束單身狀態(tài)，唯...

今天我們就要站在客戶的立場來看看，客戶為什么要買我們推銷的保險，我們需要的就是給客戶最好的建議和規(guī)劃，至于客戶買什么，就看自身的需求了。雖然已支付保費較為安全，但實際利率為負，此乃無奈之舉。還有就是人壽保險。因此，萬能型及分紅型保險往往成為...

酒店客服部門經理Nancy,在上海工作,今年剛29歲。Nancy畢業(yè)于新加坡的一所私立大學的酒店管理專業(yè)?；貒ぷ鲙啄旰?Nancy在職業(yè)上發(fā)展也較為順利,逐漸走入了上海某家五星級酒店的管理層。目前,Nancy年薪在35萬左右。目前,Nan...

田先生31歲,在上海工作,是一家民營軟件公司的產品經理。目前,田先生每月的工資、獎金、餐補、通訊補貼收入約1.8萬元。田先生每月開支是4500元。田先生的未婚妻是一名會計,每月收入7000元。目前,田先生有存款大約60萬,房子首付主要是自己...

對于活潑好動的少兒來說，購買一份少兒健康保險是非常有必要的，這不僅給孩子帶來了一份保障，也給家長帶去了安心。但是少兒健康保險該要如何去買，這是很值得好好考慮的。據(jù)了解，少兒健康險一般分為兩種，一是報銷醫(yī)療費用的產品，二是給付型的產品。購買少...

太平悅享無憂終身壽險能不能賣看完你就知道了今天小編要介紹的就是太平悅享無憂終身壽險。太平悅享無憂終身壽險產品亮點1、太平悅享無憂紅利給付創(chuàng)新升級，重疾、身故保障額度隨分紅逐年遞增且無需核保體檢。太平悅享無憂終身壽險優(yōu)缺點分析一、中國太平悅享...

銀行買的理財可靠嗎居民在購買理財產品的時候，一般都會選擇穩(wěn)健的銀行理財產品。購買銀行理財產品需要掌握一些小技巧，不僅需要關注產品的收益，還需要看重風險等級，這樣才可以挑選靠譜的銀行理財產品。“飛單”產品有一個顯著的特點就是收益高，一般是正規(guī)...

目前,銷售人員分級分類制度涉及北京地區(qū)保險公司和保險代理機構所屬的8萬余人的銷售隊伍,涉及面寬。北京保監(jiān)局局長郭左踐在一次座談會上解釋,北京地區(qū)可將壽險營銷員分為初級、中級、高級三個等級,分別進行考核和管理,對允許銷售險種按級別進行劃分,細...

組合詳解鑒于張先生收入受經濟形勢影響較大，因此他可以選擇交費期短、年交保費較高的險種。

招聘會上熱招的職位有投資理財經理、渠道經理、客戶經理、市場策略研究員等。企業(yè)高薪熱攬投資理財經理眼下正是銀行存款季度考核時點,加上中秋、國慶長假結伴而來,各家銀行投身攬存大戰(zhàn)之中,不少理財產品紛紛流入市場,再創(chuàng)新高。為了吸引求職者駐足,北京...

小荀是一位年輕有為的IT行業(yè)項目部經理,月薪在六萬以上,但是需要長期出差,東奔西走。小荀在上海和北京各有一處房產,加起來價值人民幣800萬。投資標的可以但是不限于海外的大額保單、美股、海外信托等等,而且近期滬港通開通,小荀完全可以結合這個經...

徐小姐27歲,在上海一家國際商務咨詢公司工作,是市場部經理。徐小姐現(xiàn)在的收入狀況,每月稅后是2.2萬元。在開支方面,徐小姐每月生活費用4000元,包括生活、服飾、美容、娛樂等,其余費用多由公司負責報銷,此外,有車一部,養(yǎng)車費用每月1500左...