保險(xiǎn)咨詢公司是做什么的？

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

因?yàn)楹芏嗳嗽诒ｋU(xiǎn)配置的是大多都是親戚朋友在賣保險(xiǎn)為了人情購(gòu)買的保險(xiǎn)，或者被營(yíng)銷，可能對(duì)于保險(xiǎn)合同唯一知道的就只是每年需要交多少錢，自己到底買的是什么，還有保險(xiǎn)的責(zé)任都不是很清楚的。

在這種情況下，保險(xiǎn)咨詢公司就會(huì)將客戶配置的所有保單一起進(jìn)行歸類匯總，從保險(xiǎn)成立的時(shí)間，每年繳費(fèi)多少，哪些要保，哪些不保，保費(fèi)要交多久，保費(fèi)要什么時(shí)候交，受益人是誰(shuí)等等的責(zé)任用一張表格的形式來(lái)呈現(xiàn)，讓客戶能夠一目了然。

再根據(jù)已經(jīng)有的保障的基礎(chǔ)上再進(jìn)行綜合地分析，對(duì)于已有的保障以及保障的缺口進(jìn)行一個(gè)分析，再提出一個(gè)最優(yōu)的處理方案。

其實(shí)在實(shí)際運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中遇到過(guò)很多人，買了很多的保險(xiǎn)，年交保費(fèi)需要幾十萬(wàn)，但是保障卻只有幾萬(wàn)，這樣的配置的抗風(fēng)險(xiǎn)性其實(shí)是很低的，遇到的問(wèn)題的作用也不是很大。

我們也會(huì)根據(jù)客戶的這些情況，來(lái)給出最優(yōu)的解決方案。