網(wǎng)銀交易密碼是什么？網(wǎng)銀登錄密碼和交易密碼一樣嗎？

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

網(wǎng)銀交易密碼是什么?

網(wǎng)銀交易密碼由客戶在網(wǎng)上銀行自行設(shè)定，初次使用網(wǎng)銀的交易密碼與網(wǎng)銀登錄密碼一致，系統(tǒng)將會(huì)自動(dòng)提示你進(jìn)行修改。網(wǎng)上銀行設(shè)置多重密碼目的是為了保證你安全使用網(wǎng)上銀行。

網(wǎng)銀登錄密碼和交易密碼一樣嗎?

不一樣，登錄密碼是登錄的密碼一般是數(shù)字加字母的組合。交易密碼是交易付款的密碼，一般是六位數(shù)字。這兩個(gè)密碼不能是一致的 為了自身的安全網(wǎng)站也不允許這樣的

銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁會(huì)不會(huì)被認(rèn)為洗錢?看完就知道

銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁有一定可能性被認(rèn)為是洗錢，銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁是否會(huì)被認(rèn)定為洗錢，主要看收取資金是否與收款人身份、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)務(wù)等相符，如果收入來源和性質(zhì)合法則無毛病，反之則可能攤上事。

在實(shí)際工作中，根據(jù)反洗錢相關(guān)法規(guī)要求，各家商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)將客戶“大額”和“可疑交易”兩類交易上報(bào)人民銀行反洗中心，由中心來重點(diǎn)甄別和認(rèn)定，一旦確認(rèn)線索就要凍卡，并移交司法機(jī)關(guān)處理，由于該問題只是涉及“多筆小額”，與“大額”無關(guān)，這里就不再贅述。

重點(diǎn)說一下銀行卡“多筆小額”是否會(huì)涉嫌“反洗”。在反洗中，“多筆小額”屬于可疑交易范疇，按規(guī)矩肯定需要上報(bào)的，這是各家銀行的職責(zé)所在，無可厚非，平?？创?，但具體是否涉嫌“反洗”，以及受到相應(yīng)處罰，就要看中心的甄別與認(rèn)定結(jié)果，并非上報(bào)就涉嫌，這個(gè)大家一定要搞清楚。

什么樣的小額交易會(huì)上報(bào)?可疑交易中有兩條明確規(guī)定:一是短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與收款人身份、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符;二是法人、其他組織或個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人或其他組織匯款。如果銀行卡出現(xiàn)這兩種情況，上報(bào)是必然的。

在甄別與認(rèn)定中，商業(yè)銀行一般負(fù)責(zé)金額較小交易的調(diào)查詢問，比如發(fā)現(xiàn)異常后，網(wǎng)點(diǎn)一般會(huì)致電持卡人，簡單問一下收付情況以及資金性質(zhì)，持卡人如實(shí)回答即可。對(duì)于一些特殊交易，或者金額較大的甄別認(rèn)定，重點(diǎn)還是在“反洗中心”。當(dāng)然，在現(xiàn)代技術(shù)條件加持下，一般的交易背景，比如資金流向、性質(zhì)、往來地點(diǎn)以及雙方信息等是難逃“法眼”的。由此可見，反洗有兩條防線，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基礎(chǔ)識(shí)別，中心負(fù)責(zé)重點(diǎn)識(shí)別。

綜上所述，只要銀行卡不具有“短期”、“頻繁”、分散收取集中轉(zhuǎn)出，或公私往來等特征的，根本不會(huì)以可疑上報(bào)，基本是沒人過問的狀態(tài)。你比如一個(gè)超市或菜攤，長期都是每天幾十幾百筆交易，也是幾百幾千的收入嘛，誰又查了?誰又凍了?站出來說一下。

即使出現(xiàn)短期或頻繁等特征，也僅僅是上報(bào)而已，說清楚不就沒事了嗎?個(gè)別人也許對(duì)“反洗”一知半解，總以為礙事，甚至道聽途說，危言聳聽，這是不正常的，只要資金來源和交易合法，你還害怕啥?說白了，最怕的恐怕只有那些不能“見光”的交易，當(dāng)然會(huì)受到懲罰。