基金中單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額?；鹄塾?jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和。

基金凈值的作用是更準(zhǔn)確地評(píng)估和報(bào)價(jià)基金，使基金價(jià)格更準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值。基金累計(jì)凈值的作用反映了基金成立以來的累計(jì)收益，更直觀、全面地反映了基金在經(jīng)營中的歷史業(yè)績(jī)。

無論哪一種基金，在首次發(fā)行時(shí)，基金總額被分為幾個(gè)相等的組成部分，每個(gè)部分都是一個(gè)基金單位。在基金運(yùn)作過程中，基金的單價(jià)會(huì)隨著基金資產(chǎn)價(jià)值和收益的變化而變化。

擴(kuò)展資料

基金份額凈值主要以基金在一定價(jià)格下的資產(chǎn)凈值估算。計(jì)算單位基金凈資產(chǎn)價(jià)值的關(guān)鍵是基金經(jīng)常投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具。由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格不斷變化，只有每天重新計(jì)算單位基金的凈資產(chǎn)價(jià)值，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。

累計(jì)凈值等于基金設(shè)立后的凈單位價(jià)值與累計(jì)單位股利金額之和。基金凈值不是選擇基金的主要依據(jù)。未來基金凈值的增長(zhǎng)是判斷基金投資價(jià)值的關(guān)鍵。

參考資料來源：百度百科-基金單位凈值

參考資料來源：百度百科-基金累計(jì)凈值

單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格。對(duì)于開放式基金來說，基金公司一般會(huì)每天公布該基金的單位凈值。對(duì)于封閉式基金，一般會(huì)每周公布一次基金單位凈值；而基金累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加。華泰證券的一站式財(cái)富管理平臺(tái)-“漲樂財(cái)富通”可以查詢基金的單位凈值與累計(jì)凈值，歡迎下載體驗(yàn)。華泰證券，貼心管家，您想要的都在這里，快點(diǎn)擊下方加入我們

基金表中：?jiǎn)挝粌糁岛屠塾?jì)凈值是什么意思？

我們很多朋友在購買基金的時(shí)候都會(huì)看到基金有單位凈值和累計(jì)凈值，我們都要根據(jù)這個(gè)指標(biāo)來選擇基金。

一般來說，基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。下面進(jìn)行簡(jiǎn)單介紹。

1 單位凈值

單位凈值就是基金的銷售價(jià)格，基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。

基金單位凈值是交易的基礎(chǔ)，也是基金申購和贖回的依據(jù)。那么基金的累計(jì)凈值又是什么呢？

2累計(jì)凈值

基金的累計(jì)凈值是指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和，其計(jì)算公式為：基金累計(jì)凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。

例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份06元，第二次分紅為1份02元。如果當(dāng)天公布的基金份額凈值為111元，那么累計(jì)凈值應(yīng)為111+06+02=191元。

從累計(jì)凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，因此累計(jì)凈值更能準(zhǔn)確地體現(xiàn)一只基金的賺錢能力。

我發(fā)現(xiàn)很多投資基金的朋友都患有“凈值恐高癥”，覺得這支基金凈值已經(jīng)很高了，沒有了上漲的空間。其實(shí)，基金凈值的高低并不是我們選擇基金的主要依據(jù)。

我們要知道，基金凈值高，不一定漲不動(dòng)，反而代表基金經(jīng)理管理得好。如果一支基金凈值低，可能分紅或拆分了，也有可能是一直以來表現(xiàn)都不好，并不代表可以抄底買入。

所以購買基金不能只參考單一指標(biāo)，基金凈值只表明了該基金總體的業(yè)績(jī)水平，對(duì)投資者雖有一定的參考意義，但是對(duì)未來的收益不產(chǎn)生直接影響。購買基金還是要全方位考察基金未來的成長(zhǎng)性，這才是正確的投資方法。

基金單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么？

基金單位資產(chǎn)凈值是每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值?；饐挝毁Y產(chǎn)凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金份額。\x0d\基金單位累計(jì)凈值，則是指基金自設(shè)立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎(chǔ)上的單位資產(chǎn)凈額，它等于基金目前的單位凈值，加上基金自設(shè)立以來累計(jì)派發(fā)的紅利金額，它反映了基金從設(shè)立之日起，一個(gè)連續(xù)時(shí)段上的資產(chǎn)增值情況。累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額，基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。\x0d\\x0d\投資者在申購贖回基金單位時(shí)的計(jì)價(jià)基礎(chǔ)為提出申購贖回申請(qǐng)時(shí)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值。\x0d\\x0d\基金認(rèn)購計(jì)算公式為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用+認(rèn)購日到基金成立日的利息認(rèn)購份額。\x0d\基金申購計(jì)算公式為：申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率。申購份額=(申購金額-申購費(fèi)用)÷申請(qǐng)日基金單位凈值。 \x0d\基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)=贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率。

基金的單位凈值和累計(jì)凈值的區(qū)別是什麼？

基金單位資產(chǎn)凈值是每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值?；饐挝毁Y產(chǎn)凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金份額。\x0d\基金單位累計(jì)凈值，則是指基金自設(shè)立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎(chǔ)上的單位資產(chǎn)凈額，它等于基金目前的單位凈值，加上基金自設(shè)立以來累計(jì)派發(fā)的紅利金額，它反映了基金從設(shè)立之日起，一個(gè)連續(xù)時(shí)段上的資產(chǎn)增值情況。累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額，基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。\x0d\\x0d\投資者在申購贖回基金單位時(shí)的計(jì)價(jià)基礎(chǔ)為提出申購贖回申請(qǐng)時(shí)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值。\x0d\\x0d\基金認(rèn)購計(jì)算公式為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用+認(rèn)購日到基金成立日的利息認(rèn)購份額。\x0d\基金申購計(jì)算公式為：申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率。申購份額=(申購金額-申購費(fèi)用)÷申請(qǐng)日基金單位凈值。 \x0d\基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)=贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率。

基金單位資產(chǎn)凈值是每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。基金單位資產(chǎn)凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金份額。\x0d\基金單位累計(jì)凈值，則是指基金自設(shè)立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎(chǔ)上的單位資產(chǎn)凈額，它等于基金目前的單位凈值，加上基金自設(shè)立以來累計(jì)派發(fā)的紅利金額，它反映了基金從設(shè)立之日起，一個(gè)連續(xù)時(shí)段上的資產(chǎn)增值情況。累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額，基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。\x0d\\x0d\投資者在申購贖回基金單位時(shí)的計(jì)價(jià)基礎(chǔ)為提出申購贖回申請(qǐng)時(shí)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值。\x0d\\x0d\基金認(rèn)購計(jì)算公式為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用+認(rèn)購日到基金成立日的利息認(rèn)購份額。\x0d\基金申購計(jì)算公式為：申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率。申購份額=(申購金額-申購費(fèi)用)÷申請(qǐng)日基金單位凈值。 \x0d\基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)=贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率。