可轉(zhuǎn)債基金推薦？適合長期投資低風(fēng)險(xiǎn)的

發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

一、可轉(zhuǎn)債基金定義

可轉(zhuǎn)債基金是以可轉(zhuǎn)換債券為主的投資組合，可轉(zhuǎn)債基金投資者既可以獲得債券的利息收入和債券到期償還的本息，也可以享有可轉(zhuǎn)股的權(quán)利。可轉(zhuǎn)債基金兼具債券和股票的雙重性質(zhì)，具有較低的投資風(fēng)險(xiǎn)和較高的收益潛力。

二、適合長期投資低風(fēng)險(xiǎn)的可轉(zhuǎn)債基金有哪些？

1. 中銀可轉(zhuǎn)債基金：該基金專注于可轉(zhuǎn)債投資，投資組合主要由可轉(zhuǎn)債組成，具有較低的投資風(fēng)險(xiǎn)和較高的收益潛力。該基金成立于2007年，管理規(guī)模超過100億元，是國內(nèi)歷史最悠久、規(guī)模最大的可轉(zhuǎn)債基金之一。

2. 易方達(dá)可轉(zhuǎn)債基金：該基金成立于2010年，管理規(guī)模超過50億元，也是國內(nèi)規(guī)模較大的可轉(zhuǎn)債基金之一。該基金投資于可轉(zhuǎn)債、債券和貨幣市場工具，投資組合多元化，風(fēng)險(xiǎn)較低。

3. 嘉實(shí)可轉(zhuǎn)型債券基金：該基金成立于2007年，管理規(guī)模超過30億元。該基金投資于可轉(zhuǎn)債、債券和貨幣市場工具，投資組合多元化，風(fēng)險(xiǎn)較低。該基金以穩(wěn)健的投資風(fēng)格著稱，適合長期投資者。

三、可轉(zhuǎn)債基金投資策略

1. 長期投資：可轉(zhuǎn)債基金適合長期投資，投資者應(yīng)該以3年以上為投資期限。在較長時(shí)間內(nèi)，可轉(zhuǎn)債基金的收益率往往高于債券基金和貨幣市場基金，但低于股票基金。

2. 分散投資：可轉(zhuǎn)債基金投資者應(yīng)該分散投資于不同的可轉(zhuǎn)債基金，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的可轉(zhuǎn)債基金。

3. 定期定額投資：可轉(zhuǎn)債基金投資者可以采用定期定額投資的方式來降低投資成本，減少投資風(fēng)險(xiǎn)。在定期定額投資過程中，投資者可以選擇在每個(gè)月或每個(gè)季度固定投資一定的金額于可轉(zhuǎn)債基金，以攤平成本。

四、可轉(zhuǎn)債基金的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)

可轉(zhuǎn)債基金具有以下優(yōu)點(diǎn)：

1. 較低的投資風(fēng)險(xiǎn)：可轉(zhuǎn)債基金兼具債券和股票的雙重性質(zhì)，具有較低的投資風(fēng)險(xiǎn)。

2. 較高的收益潛力：可轉(zhuǎn)債基金投資于可轉(zhuǎn)債、債券和貨幣市場工具，投資組合多元化，收益潛力較高。

3. 分散投資：可轉(zhuǎn)債基金可以分散投資于不同類型的可轉(zhuǎn)債，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

4. 定期定額投資：可轉(zhuǎn)債基金投資者可以采用定期定額投資的方式來降低投資成本，減少投資風(fēng)險(xiǎn)。

可轉(zhuǎn)債基金也存在以下缺點(diǎn)：

1. 凈值波動(dòng)較大：可轉(zhuǎn)債基金的凈值波動(dòng)較大，投資者應(yīng)注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

2. 贖回限制：可轉(zhuǎn)債基金通常存在贖回限制，投資者在贖回時(shí)可能需要支付一定的費(fèi)用。