外匯資金業(yè)務(wù)有哪些？外匯資金業(yè)務(wù)詳解

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

外匯資金業(yè)務(wù)是指通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，銀行可以協(xié)助銀行同業(yè)在控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值、增值的目的。下文為大家?guī)砭唧w介紹！

外匯資金業(yè)務(wù)有哪些？

外匯資金業(yè)務(wù)包括代客外匯交易、人民幣外匯交易和代客外匯理財?shù)葮I(yè)務(wù)。

1、代客外匯交易代客外匯交易屬于外匯資金業(yè)務(wù)中的匯率類產(chǎn)品，具體包括：

(1)即期外匯買賣，是指銀行與客戶按約定的匯率，于交易后第二個工作日進行交割的外匯交易。

(2)遠期外匯買賣，是指銀行與客戶按外匯合同約定的匯率，在約定的期限(成交日后第二個工作日以后的某一日期)進行交割的外匯交易。

(3)外匯掉期，是指在即期按照銀行與客戶約定的匯率客戶委托銀行買入A貨幣、賣出B貨幣，隨后在遠期按照約定的另一匯率又委托銀行賣出A貨幣、買入B貨幣的外匯交易。

(4)外匯期權(quán)，是期權(quán)購買方在支付一定數(shù)額的期權(quán)費后，有權(quán)在將來的約定時間按照約定的匯率向期權(quán)賣出方買入約定金額的某種貨幣、賣出另一種貨幣的交易。

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