基金的份額怎么算

發(fā)布時(shí)間：2025-12-02 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

購(gòu)買基金時(shí)只有確認(rèn)份額以后才會(huì)開始計(jì)算收益，那么基金的份額怎么算呢？

一、申購(gòu)

1、凈申購(gòu)基金金額＝申購(gòu)基金金額÷（1＋申購(gòu)基金費(fèi)率）；

2、申購(gòu)基金費(fèi)用＝申購(gòu)基金金額－凈申購(gòu)基金金額；

3、申購(gòu)基金份額＝凈申購(gòu)基金金額÷t日基金份額凈值。

假設(shè)投資者申購(gòu)10000元的某只基金，申購(gòu)費(fèi)率是1.5%，當(dāng)日的凈值是1.2000，那么凈申購(gòu)基金金額=1000÷（1＋1.5%）=9852.2元，申購(gòu)基金費(fèi)用=1000-9852.2=147.8元，申購(gòu)基金份額為985.22÷1.2000=8210.1份。

二、贖回

一個(gè)月后投資者贖回該只基金，贖回費(fèi)率是0.5%，當(dāng)日凈值是1.4000，那么贖回總額＝贖回份額×t日基金份額凈值＝8210.1×14000=11494.3元，贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率＝11494.3×0.5%=57.5元，贖回凈額＝贖回總額－贖回費(fèi)用＝11494.3－57.5＝11436.8元。