kyc是什么意思 銀行客戶kyc是什么意思

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

接觸過(guò)加密貨幣的朋友一定經(jīng)常聽(tīng)到KYC這個(gè)詞匯，在入圈之前小編一直不能很好的分辨KYC和KFC之間的區(qū)別，鬧出了不少的笑話，在度娘和圈內(nèi)朋友的協(xié)力教育之下終于搞清楚到底是怎么一回事。今天小編就把我對(duì)KYC的認(rèn)識(shí)分享給大家。

KYC，是英語(yǔ)Know Your Customer的簡(jiǎn)稱，這段詞匯用翻譯直接生硬的翻譯過(guò)來(lái)意思是：了解你的客戶。詞義翻譯的非常的直接。不過(guò)卻缺乏一些詩(shī)意。我們?cè)谌f(wàn)能的度娘上鍵入KYC得到的解釋是：是金融機(jī)構(gòu)、銀行、交易所等企業(yè)必須進(jìn)行的一項(xiàng)操作規(guī)則。

KYC在我看來(lái)更像是一個(gè)用戶個(gè)人檔案信息的載錄，比如真實(shí)姓名、電話、證件號(hào)碼、相貌特征、財(cái)產(chǎn)狀況、社會(huì)關(guān)系等等。

其實(shí)你到銀行去開(kāi)賬戶，需要填寫(xiě)一大堆詳盡的個(gè)人信息，這就是KYC。或者你去開(kāi)個(gè)支付寶、微信支付，也需要實(shí)名認(rèn)證（填寫(xiě)真實(shí)姓名、手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)），這些都是KYC。KYC對(duì)于企業(yè)管理，保護(hù)自身和用戶的財(cái)產(chǎn)安全，以及滿足***部門(mén)的監(jiān)管要求，都十分必要。

我們都知道加密貨幣有著去中心化的特性。同時(shí)也具有一定的匿名特性，某種程度上與KYC相悖。并且，加密貨幣此前不受***監(jiān)管與法律約束，所以以前交易所對(duì)KYC的要求并不那么嚴(yán)格。但是，在過(guò)去幾年加密貨幣的交易中頻頻出現(xiàn)詐騙、被盜事故，也有不法分子利用加密貨幣進(jìn)行集資、洗錢(qián)、販毒等非法行為，所以在各國(guó)***與金融監(jiān)管部門(mén)的推動(dòng)下，KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執(zhí)行的規(guī)則。

所以當(dāng)你在注冊(cè)加密貨幣交易所的時(shí)候都會(huì)有KYC的認(rèn)證。

KYC已經(jīng)是國(guó)際社會(huì)中所有金融活動(dòng)中必不可少的環(huán)節(jié)。主要用于預(yù)防反洗錢(qián)、身份***、金融詐騙等犯罪行為。一般驗(yàn)證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機(jī)驗(yàn)證。通過(guò)引入KYC認(rèn)證機(jī)制，并對(duì)接權(quán)威的身份認(rèn)證系統(tǒng)，人人礦場(chǎng)將通過(guò)多維認(rèn)證來(lái)確保鏈上每個(gè)用戶的真實(shí)身份，并保證用戶隱私。

1.保障社區(qū)價(jià)值

區(qū)塊鏈領(lǐng)域，數(shù)字資產(chǎn)流通的各個(gè)環(huán)節(jié)里，都需要實(shí)名制，這是大勢(shì)所趨。通過(guò)實(shí)名制，選擇出社區(qū)真正的參與者，避免虛假大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生，必將大幅提升社區(qū)的價(jià)值。

2.應(yīng)對(duì)監(jiān)管層面

區(qū)塊鏈領(lǐng)域比較混亂，監(jiān)管部門(mén)不會(huì)一直漠視不理，必然會(huì)制定規(guī)則進(jìn)行監(jiān)管。BHP社區(qū)是合法合規(guī)的，為了社區(qū)更健康地發(fā)展，在需要接受監(jiān)管時(shí)，社區(qū)會(huì)全力配合。

3.保護(hù)個(gè)人資產(chǎn)

財(cái)產(chǎn)權(quán)利必然受法律的約束和規(guī)范，同理也受到法律的保護(hù)。只有采取實(shí)名制，才能保證資產(chǎn)不受侵犯。

因此，從社區(qū)價(jià)值、區(qū)塊鏈監(jiān)管和資產(chǎn)保護(hù)三個(gè)方面看，選擇KYC實(shí)名認(rèn)證，是社區(qū)健康發(fā)展的必由之路。發(fā)展社區(qū)，實(shí)名先行，攜手共建有價(jià)值的社區(qū)。