如何做好基金投資

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金投資是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過(guò)發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。投資基金可以說(shuō)是一門藝術(shù)，從宏觀經(jīng)濟(jì)再到微觀經(jīng)濟(jì)處處影響著基金收益。但面對(duì)種種影響因素，基金投資者對(duì)基金投資的熱情不降反升。那如何做好基金投資呢？

1、掂量自己的虧損承受極限。投資任何品種都有風(fēng)險(xiǎn)，基金當(dāng)然也不例外，很多朋友沒有選擇自己炒股而購(gòu)買基金，就是為了降低風(fēng)險(xiǎn)。殊不知，有些基金的風(fēng)險(xiǎn)也不小。就好比選工作一樣，自己是愿意單休，朝九晚九，一個(gè)月拿2萬(wàn)元，還是雙休朝九晚五月薪1萬(wàn)，也就是看自己敢于付出多大的代價(jià)。工作投入的是自己的時(shí)間，甚至是健康，買基金要承受的就是本金折損的風(fēng)險(xiǎn)。

2、確定篩選基金的原則。一般來(lái)說(shuō)排名長(zhǎng)期靠后的基金公司投研實(shí)力弱，在判斷市場(chǎng)走勢(shì)與風(fēng)格、行業(yè)配置與精選個(gè)股等能力上有缺陷，盡量不要碰。業(yè)內(nèi)普遍的做法是通過(guò)基金業(yè)績(jī)排行榜挑選基金，但也不能簡(jiǎn)單地看誰(shuí)排在前面就買誰(shuí)，因?yàn)檫^(guò)去的成績(jī)不能代表未來(lái)，有些基金收益非常給力，其實(shí)也有很大的運(yùn)氣成分。所以，看基金排名，不僅要看短期的，還需要看中期和長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，當(dāng)然這是針對(duì)本身存續(xù)期大于3年的基金，一幫來(lái)說(shuō)，要注重其1個(gè)月、3個(gè)月、1年、2年和3年的各項(xiàng)業(yè)績(jī)。

3、量化基金選擇標(biāo)準(zhǔn)。“4433法則”是公認(rèn)的選擇基金的好方法，主要是原則的利用基金過(guò)往業(yè)績(jī)排行榜來(lái)選擇要買入的基金：首先，選定1年期業(yè)績(jī)排名在同類產(chǎn)品前1/4的基金，形成一個(gè)池子，這也就是“4433法則”中的第1個(gè)“4”；接著，從上面的池子當(dāng)中選出近2年、3年、5年以及今年以來(lái)業(yè)績(jī)排名在同類產(chǎn)品前1/4的基金，其他不符合條件的去掉，這也就是“4433法則”中的第2個(gè)“4”；然后，再?gòu)纳厦娴某刈又羞x擇出近6個(gè)月業(yè)績(jī)排名在同類產(chǎn)品前1/3的基金，不合法條件的就剔除，可選的范圍就進(jìn)一步的縮窄了，這也就是“4433法則”當(dāng)中的第1個(gè)3；再就是，選擇出近3個(gè)月業(yè)績(jī)排名在同類產(chǎn)品前1/3的基金，也就是“4433法則”當(dāng)中的第2個(gè)3。如此，可以建倉(cāng)的備選標(biāo)的就選出來(lái)了。

基金其實(shí)只是一種投資方式，故而投資者不需要特意為基金投資比重設(shè)限，真正需要注意的是投資組合中是否已經(jīng)對(duì)基金投資產(chǎn)品進(jìn)行了合理的配置，或者需要進(jìn)行調(diào)整與轉(zhuǎn)換，這樣才能充分分散風(fēng)險(xiǎn)，配置最有效率的投資組合。