基金贖回凈值按哪一天計(jì)算

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

投資者在交易日15點(diǎn)以前贖回，以當(dāng)天凈值計(jì)算收益，超過(guò)15點(diǎn)贖回，以下一個(gè)交易日的基金凈值計(jì)算收益，需要注意的是在非交易日贖回，需要延順至交易日交易，按照延順至的交易日基金凈值計(jì)算收益，例如周六贖回，延順至的交易日為周一，以周一基金凈值計(jì)算。

基金贖回是針對(duì)開(kāi)放式基金，投資者以自己的名義直接或透過(guò)代理機(jī)構(gòu)向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)。

基金的贖回費(fèi)用在投資人贖回本基金份額時(shí)收取，扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金財(cái)產(chǎn)。本基金贖回費(fèi)的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)所有。基金的贖回費(fèi)率不高于0.5%，隨持有期限的增加而遞減。

基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，計(jì)算公式：

贖回總額＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值；贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率；贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用。

基金贖回到賬時(shí)間要看具體的產(chǎn)品和購(gòu)買渠道，不同產(chǎn)品和不同渠道會(huì)有不同的規(guī)定，以網(wǎng)上直銷基金贖回到賬時(shí)間為例，貨幣基金贖回到賬時(shí)間：T+1日到賬；股票型基金贖回到賬時(shí)間：T+3日到賬；債券型基金贖回到賬時(shí)間：T+3日到賬；QDII基金贖回到賬時(shí)間：T+8日到賬。