中國(guó)注冊(cè)金融分析師協(xié)會(huì)
發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
1、注冊(cè)金融分析師（CFA） 擁有全球金融第一考的CFA考試在國(guó)內(nèi)的知名度已經(jīng)很高了，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，由美國(guó)“投資管理與研究協(xié)會(huì)”（AIMR）授予。
2、自CFA考試進(jìn)入中國(guó)后，CFA每年的報(bào)考人數(shù)在成倍的增長(zhǎng)，僅今年6月份的考試，報(bào)考人員已經(jīng)達(dá)到近5000人。
3、但是考生通過率很低，據(jù)了解CFA在全球的認(rèn)證通過率是五分之一，在中國(guó)這個(gè)比例更低。
4、 證書含金量： 鑒于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)威性，其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，成為銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。
5、CFA證書持有者包括世界知名金融投資機(jī)構(gòu)的高級(jí)工作人員，薪資也相當(dāng)可觀，CFA在美國(guó)年薪多在20萬美元左右。
6、 考試內(nèi)容： CFA要求持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)估價(jià)，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。
7、考試以全英文的方式進(jìn)行，須通過3個(gè)級(jí)別，每級(jí)考試時(shí)間為6小時(shí)。
8、每年的6月、12月在全球近百個(gè)國(guó)家進(jìn)行同步考試。
9、中國(guó)考生可在上海、北京參加CFA考試。
10、 報(bào)考條件： 具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員。
11、通過CFA高級(jí)水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。
12、報(bào)考費(fèi)用：CFA考試報(bào)名費(fèi)約400至900美元不等，包括原版的教材資料費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)，平均考一次得花費(fèi)兩三萬元。
13、 注意！金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。
14、所以，你現(xiàn)在還不具備報(bào)考條件，且注冊(cè)金融分析師根本不是一般人所能考上的。
15、 建議你先考AFP，再試試CFP！ 金融理財(cái)師：規(guī)范流程下、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)。
16、正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。
17、 中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度 金融理財(cái)師（Associate Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師 （Certified Financial Planner ） AFP考試相關(guān)概況 資格條件：金融理財(cái)師（AFP）培訓(xùn)合格證書 金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)批準(zhǔn)豁免全部培訓(xùn)課程的 時(shí)間及費(fèi)用：每年兩次，6月和11月最后一個(gè)周六 報(bào)名費(fèi)990元，培訓(xùn)費(fèi)1萬2左右 資格的獲得：必須達(dá)到4個(gè)E的認(rèn)證，才能獲得AFP資格證書。
18、4個(gè)E分別是經(jīng)驗(yàn)、道德、學(xué)習(xí)和考試。
19、 注冊(cè)金融策劃師（CFP） 隨著國(guó)內(nèi)理財(cái)熱越來越旺，各行各業(yè)對(duì)理財(cái)專業(yè)化程度的需要也越來越高，理財(cái)意識(shí)的提高，呼吁著更多具備專業(yè)技能的理財(cái)師。
20、注冊(cè)金融策劃師(CFP)，就是目前國(guó)際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，它是由國(guó)際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)（IAFP）主辦，其人才培養(yǎng)方向是為客戶進(jìn)行理財(cái)?shù)睦碡?cái)規(guī)劃師，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為他尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。
21、目前中國(guó)已經(jīng)成立了金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，把CFP相關(guān)考試和標(biāo)準(zhǔn)引入到中國(guó)，它采用兩級(jí)認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（簡(jiǎn)稱AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（簡(jiǎn)稱CFP），更切合中國(guó)本土特色。
22、 證書含金量： CFP證書是目前世界上權(quán)威的理財(cái)顧問認(rèn)證項(xiàng)目之一，對(duì)個(gè)人來說，CFP證書是理財(cái)專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。
23、在美國(guó)一個(gè)CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國(guó)內(nèi)，金融理財(cái)規(guī)劃師也能達(dá)到年薪50萬。
24、目前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會(huì)上漲。
25、隨著WTO市場(chǎng)的開放，銀行對(duì)于CFP的需求還會(huì)大大增加。
26、 考試內(nèi)容： CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。
27、其中，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃6個(gè)模塊，且全部采用英文試卷。
28、 報(bào)考條件： 報(bào)考者需要具有一定的財(cái)經(jīng)知識(shí)和英語基礎(chǔ)，而且還要具備在銀行、基金、保險(xiǎn)、證券等相關(guān)金融行業(yè)的工作經(jīng)歷（你應(yīng)該有實(shí)習(xí)經(jīng)歷吧）。
29、 報(bào)考費(fèi)用：目前CFP國(guó)內(nèi)培訓(xùn)與考試費(fèi)用大約在1.5萬至2.5萬之間。