保險(xiǎn)規(guī)劃師有什么用
發(fā)布時(shí)間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供專業(yè)且適合客戶需求的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，包括保險(xiǎn)計(jì)劃、金融投資計(jì)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)計(jì)劃、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師是一種全新的理財(cái)顧問式行銷方式，將成為家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的趨勢(shì)。保險(xiǎn)規(guī)劃作為一種針對(duì)個(gè)人的金融服務(wù)，個(gè)人理財(cái)在海外較為普遍和流行。中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)將CICE項(xiàng)目正式納入中國(guó)保險(xiǎn)職業(yè)教育培訓(xùn)框架的整體規(guī)劃中。針對(duì)對(duì)象中國(guó)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師主要針對(duì)保險(xiǎn)公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的理
由于人們的理財(cái)意識(shí)在不斷提升，所以市場(chǎng)上出現(xiàn)了一個(gè)新的職業(yè)——保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師。據(jù)了解，保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師作用主要是根據(jù)消費(fèi)者的家庭收入等情況為其制定合適的計(jì)劃，將其資金合理分配，從而實(shí)現(xiàn)利益最大化。因此，保險(xiǎn)公司為了吸引更多的高端客戶并為其提供...
接下來，小編將為大家講解保險(xiǎn)的十大用處。惟有保險(xiǎn)，平日只需繳納有限的費(fèi)用，災(zāi)難發(fā)生時(shí)卻可全力提供幫助。癌癥并不可怕，龐大的醫(yī)療負(fù)擔(dān)才可怕，為自己和家人參加醫(yī)療保險(xiǎn)是免除重大開支的另一好處。經(jīng)營(yíng)單位平時(shí)準(zhǔn)備金難免有限，萬(wàn)一員工發(fā)生災(zāi)害，雇主必...
針對(duì)目前保險(xiǎn)市場(chǎng)狀況，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系制訂并推出了符合中國(guó)國(guó)情的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃，借鑒國(guó)際CFP專業(yè)授課標(biāo)準(zhǔn)，并得到國(guó)際理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證協(xié)會(huì)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證。為了讓您對(duì)此更加了解，下文將為您介紹保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師職責(zé)。因此，保險(xiǎn)公司為了吸引更多...
根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供專業(yè)且適合客戶需求的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，包括保險(xiǎn)計(jì)劃、金融投資計(jì)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)計(jì)劃、儲(chǔ)蓄計(jì)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。中國(guó)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師雖然保險(xiǎn)理財(cái)已經(jīng)成了眾多家庭選擇的理財(cái)方式之一，但是大部...
并不是每一個(gè)人報(bào)名參加保險(xiǎn)理財(cái)師考試都能夠成功，因?yàn)閳?bào)考理財(cái)師需要一定的條件。那保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件有哪些呢？保險(xiǎn)理財(cái)師分為一級(jí)、二級(jí)和三級(jí)，不同等級(jí)，要求不同。③取得本職業(yè)二級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級(jí)正規(guī)...
新華理財(cái)規(guī)劃師表示，女性這個(gè)時(shí)期最好選擇高額的健康險(xiǎn)規(guī)避生活中存在的疾病風(fēng)險(xiǎn)，給自己全面的保障。新華保險(xiǎn)的理財(cái)規(guī)劃師表示，“作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的職業(yè)女性更要懂得關(guān)愛自己，這也是對(duì)家庭關(guān)愛的表現(xiàn)”。比如新華保險(xiǎn)集投資理財(cái)與保障于一體的綜合性保險(xiǎn)...
理財(cái)保險(xiǎn)是集保險(xiǎn)保障及投資功能于一身的新型保險(xiǎn)產(chǎn)品，深受人們歡迎，那么，理財(cái)保險(xiǎn)有什么用？
說到投資理財(cái)，保險(xiǎn)自然也是不可避免的一個(gè)話題。三者之前也并不是獨(dú)立存在的關(guān)系，要理清三者關(guān)系，首先要理清楚，我們掙錢是為了什么。所以，保險(xiǎn)不是拿來賺錢的，保險(xiǎn)是拿來解決問題的!這才是理財(cái)，投資以及保險(xiǎn)三者之間的關(guān)系，各有各的功能，各有各的優(yōu)...
教育基金保險(xiǎn)有什么用怎么選擇目前隨著家長(zhǎng)保險(xiǎn)意識(shí)的增強(qiáng)，很多家長(zhǎng)都會(huì)為孩子購(gòu)買教育金保險(xiǎn)。但是也有一小部分家長(zhǎng)不知道購(gòu)買教育基金保險(xiǎn)有什么用。教育金保險(xiǎn)既能提供孩子的教育儲(chǔ)蓄金，又能對(duì)孩子的人身給予保障。教育金保險(xiǎn)具有多種功能，最好能夠購(gòu)買...
保障基本生活失業(yè)保險(xiǎn)的保障功能體現(xiàn)為生活保障功能，即失業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過向符合條件的失業(yè)者支付失業(yè)保險(xiǎn)金，保障了失業(yè)者的基本生活，維持了勞動(dòng)力的再生產(chǎn)。而作為其中一個(gè)重要項(xiàng)目的失業(yè)保險(xiǎn)在這方面的作用更為突出。失業(yè)保險(xiǎn)通過發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金保障了失業(yè)...
購(gòu)買教育金保險(xiǎn)是一個(gè)減輕教育費(fèi)用的不錯(cuò)選擇。教育金保險(xiǎn)具有的作用有：1、“保費(fèi)豁免”功能所謂“保費(fèi)豁免”功能就是一旦投保的家長(zhǎng)遭受不幸，身故或者全殘，保險(xiǎn)公司將豁免所有未交保費(fèi)，子女還可以繼續(xù)得到保障和資助。所以一旦投保人發(fā)生疾病或意外身故...
通常大家理解的保險(xiǎn)都在自己或被保產(chǎn)品發(fā)生意外事故時(shí)才能用得到。今天我們就來細(xì)說上保險(xiǎn)有什么用。上保險(xiǎn)有用嗎之保障就醫(yī)一旦生了大病,就需要一筆高昂的醫(yī)療費(fèi),在經(jīng)濟(jì)"只出不進(jìn)"的情況下,對(duì)任何家庭或個(gè)人來說都是一種痛苦的煎熬。上保險(xiǎn)有用嗎之保障...
2014年中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)與CICE項(xiàng)目執(zhí)行單位簽訂《中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目合作協(xié)議》，明確CICE項(xiàng)目是促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)重大制度安排。中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)將CICE項(xiàng)目正式納入中國(guó)保險(xiǎn)職業(yè)教育培訓(xùn)框架的整體規(guī)劃中。針對(duì)對(duì)象中國(guó)...
然而，目前在中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上，以傭金為主要收入來源的保險(xiǎn)代理人推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)行銷的主要方式。針對(duì)目前保險(xiǎn)市場(chǎng)狀況，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系制訂并推出了符合中國(guó)國(guó)情的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃，借鑒國(guó)際CFP專業(yè)授課標(biāo)準(zhǔn)，并得到國(guó)際理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證協(xié)會(huì)專...
保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件有哪些并不是每一個(gè)人報(bào)名參加保險(xiǎn)理財(cái)師考試都能夠成功，因?yàn)閳?bào)考理財(cái)師需要一定的條件。③取得本職業(yè)二級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。根據(jù)等級(jí)的劃分，報(bào)考...