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發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理
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開(kāi)放式基金的單位凈值是如何計(jì)算的？
凈值，又稱折余價(jià)值，是指固定資產(chǎn)原始價(jià)值或重置完全價(jià)值減去累計(jì)折舊額后的余額。股票凈值的計(jì)算公式為：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈余－累積虧損；基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。計(jì)算公式為：基金單位資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。
其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等。
基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。開(kāi)放式基金的單位總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。
在每個(gè)交易日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日最新確認(rèn)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值。
單位基金凈值是反映基金績(jī)效表現(xiàn)的一個(gè)重要指標(biāo)，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格就是以每基金單位的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值隨市場(chǎng)的波動(dòng)而變動(dòng)，所以基金凈值也會(huì)不斷變化。
累計(jì)基金凈值=單位凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅派息之和，它屬于一個(gè)參照值。 舉例說(shuō)明，例如:2006年2月2日某基金單位凈值是1.0486元，2006年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值=1.0486+0.025=1.0736元。
擴(kuò)展資料：
新公布的《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有規(guī)定的，按照其約定?！?/p>
第五十三條規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)按時(shí)支付贖回款項(xiàng)，但是下列情形除外：
（一）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)；
（二）證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（三）基金合同約定的其他情形。”因而有關(guān)贖回的問(wèn)題，除法律規(guī)定外，投資者還應(yīng)注意基金合同中的約定。
現(xiàn)實(shí)中，開(kāi)放式基金贖回方面的限制，主要是對(duì)巨額贖回的限制。根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日中，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)。
將被視為巨額贖回。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10%的前提下，可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
也就是說(shuō)，基金經(jīng)理根據(jù)情況可以給予贖回，也可以拒絕這部分的贖回，被拒絕贖回的部分可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，并以該開(kāi)放日當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。
當(dāng)然，發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式，在招募說(shuō)明書規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通知基金投資人。
說(shuō)明有關(guān)處理 *** ，同時(shí)在指定媒體及其他相關(guān)媒體上公告。通知和公告的時(shí)間，最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)證券交易日。
參考資料來(lái)源：百度百科-開(kāi)放式基金
基金單位凈值的計(jì)算如下：基金單位凈值＝（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債總值）/基金單位總份數(shù)基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和，基金負(fù)債總值是基金運(yùn)作時(shí)所形成的負(fù)債，包括各種應(yīng)付費(fèi)用、應(yīng)付收益等?；饐挝粌糁得咳沼?jì)算，其中基金資產(chǎn)凈值是用當(dāng)天證券交易所收市后對(duì)基金所擁有的各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行估值并扣除負(fù)債后得出的，基金單位總數(shù)是該日日終基金的總份數(shù)。幫助內(nèi)容解決了您的問(wèn)題了嗎？是，已經(jīng)解決否，尚未解決
基金到底賺了多少錢?相信這是每個(gè)投資人首先想知道的。我們把基金在一定時(shí)期內(nèi)的收益定義為總回報(bào)，作為衡量基金以往表現(xiàn)的最基本 *** ?？偦貓?bào)的來(lái)源有兩部分，一是收入回報(bào)，即基金在一定時(shí)期內(nèi)收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報(bào)，反映基金所持有的股票與債券價(jià)格漲跌的幅度。
首先要了解基金的資產(chǎn)凈值，這是計(jì)算總回報(bào)的基礎(chǔ)?？偦貓?bào)表現(xiàn)為該時(shí)期單位基金資產(chǎn)凈值的增長(zhǎng)率。
基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
單位基金資產(chǎn)凈值＝(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)
其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過(guò)程就是基金的估值，這是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是變動(dòng)的，所以必須于每個(gè)交易日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開(kāi)放式基金每個(gè)交易日都公告凈值。
估值 *** 十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某只股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)(平均價(jià)或收盤價(jià))估值。按平均價(jià)估值，基金資產(chǎn)凈值的變動(dòng)受股票價(jià)格波動(dòng)的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數(shù)開(kāi)放式基金按平均價(jià)估值，大多數(shù)開(kāi)放式基金按收盤價(jià)估值。最新頒布的將于2004年1月1日起施行的基金信息披露編報(bào)規(guī)則第2號(hào)統(tǒng)一規(guī)定，封閉式基金按平均價(jià)估值，開(kāi)放式基金按收盤價(jià)估值。
對(duì)于開(kāi)放式基金而言，單位凈值是其計(jì)價(jià)基礎(chǔ)，即申購(gòu)或贖回的價(jià)格取決于當(dāng)日的基金單位凈值(一般是次日公布)，并加上或扣除相應(yīng)的交易費(fèi)用。封閉式基金由于發(fā)行規(guī)模有限，投資人對(duì)基金的需求與供給并不平衡，導(dǎo)致其交易價(jià)格高于或低于單位凈值，稱為溢價(jià)交易或折價(jià)交易。目前境內(nèi)封閉式基金普遍處于折價(jià)交易狀態(tài)，折價(jià)率約為20%。
例如，某只開(kāi)放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報(bào)為5%，計(jì)算 *** 為(1.05-1)/1＝5%。這一計(jì)算并沒(méi)有考慮基金的分紅情況和費(fèi)用(申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等)。由于費(fèi)用因素比較復(fù)雜，本文僅對(duì)考慮基金分紅的總回報(bào)作進(jìn)一步分析。
基金通常會(huì)把已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益向投資人進(jìn)行分配。分紅的基礎(chǔ)為"基金凈收益"，即基金的收入回報(bào)和通過(guò)賣出證券實(shí)現(xiàn)的資本回報(bào)，減去依法可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。按照目前有關(guān)規(guī)定，分紅有兩個(gè)約束條件:一是基金投資要有已實(shí)現(xiàn)的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低于已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%。
對(duì)于分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現(xiàn)金；二是再投資，即將分得的收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位。
分紅后，單位基金資產(chǎn)凈值會(huì)下降。假設(shè)分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅后單位凈值降至1.01元。
考慮了分紅因素后，我們?cè)賮?lái)計(jì)算總回報(bào)。總回報(bào)＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1
其中:Ne和Nb分別為期末和期初單位資產(chǎn)凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅后單位凈值。
以前文所舉例子，如果該基金在本年度進(jìn)行了兩次分紅，之一次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅后單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅后單位凈值1.02元。
總回報(bào)＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68%
請(qǐng)你參考：
http://zhidao.baidu.com/question/9301407.html?si=4
拿出200萬(wàn)現(xiàn)金，有什么穩(wěn)健的理財(cái)可以每年有10%的收益？
拿出200萬(wàn)現(xiàn)金，每年要達(dá)到10%的收益，這個(gè)說(shuō)難也難，說(shuō)不難也不難，就看你怎么理解這個(gè)穩(wěn)健的意思了。
我們首先來(lái)看一下銀行的穩(wěn)健理財(cái)
你會(huì)發(fā)現(xiàn)，一般也就在5%左右，顯然不符合你的要求！
下面我們?cè)賮?lái)看一看債券基金的年化收益率！
比如，過(guò)去兩年混合型基金、股票型基金收益率都非常不錯(cuò)，2020年這兩者都實(shí)現(xiàn)了40%以上的收益率。但要將這200萬(wàn)全部砸入這兩類基金則是非常不可取的，畢竟這兩者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)都是R4，即中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的。那么怎么操作風(fēng)險(xiǎn)才可控呢？“1234”理財(cái)法可以參考下：10%左右的資金用于存款、貨幣基金這類流動(dòng)性較高的低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，這類產(chǎn)品收益率在2%-4%左右；20%的資金可以考慮買入固收類銀行理財(cái)產(chǎn)品、收益憑證、債券基金等中低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品，一般收益率在4%-6%；30%左右的資金則可以投入混合型基金、股票型基金等這類中高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品，其收益率往往高達(dá)15%-30%甚至更高；40%左右資金則可以考慮中等風(fēng)險(xiǎn)的固收類信托、債券、混合偏債型基金、掛鉤衍生品的銀行理財(cái)產(chǎn)品等，通常也能有8%-10%左右的收益率。通過(guò)這樣的組合理財(cái)，可以實(shí)現(xiàn)進(jìn)可攻，退可守，達(dá)到10%左右的收益率也相對(duì)比較容易，風(fēng)險(xiǎn)更可控。
總之，任何理財(cái)，都要結(jié)合安全性、收益性和流動(dòng)性三者來(lái)綜合考慮，避免損失本金或收益。
可以告訴你一個(gè)保本的理財(cái)方式，最差的情況也就是一年后還是200W。
目前存銀行理財(cái)，大概無(wú)風(fēng)險(xiǎn)能有4%出頭的年化收益率，那我們先將192W買入理財(cái)，這樣保證一年后保本，就仍然會(huì)有200W的現(xiàn)金。然后呢，從年初開(kāi)始，用剩下的8W，開(kāi)始每月加杠桿做投資，當(dāng)然這里的加杠桿方式還是以合理的方式為主。
這里呢，我推薦的是做期權(quán)交易，主要考慮期權(quán)的盈虧比高，期權(quán)買方，盈利無(wú)限，虧損最多就是投入的成本。那我們這邊舉的例子是股票的ETF期權(quán)，畢竟大家對(duì)股市比較熟悉。
那么，8W我們分成12份，每個(gè)月能夠賭一次，比如每月月初或者每月月中買入6666塊的期權(quán)，看漲看跌隨便，然后拿到到期或者提前止盈，最差的情況就是6666全部虧完，好的情況就如下面圖離所示：
今年7月的一天日內(nèi)100倍收益。