存取款5萬要登記是什么意思 怎么進(jìn)行登記

發(fā)布時間：2025-08-18 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

進(jìn)入新的一年，銀行對資金的監(jiān)管越來越嚴(yán)格。最近，銀行發(fā)布了新規(guī)定。自2022年3月1日起，新的個人現(xiàn)金存取政策將正式實施。也就是說，辦理5萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，需要登記資金的來源或用途。讓我們了解一下具體情況。

存取款5萬登記是什么意思？

近日，央行、中國銀行業(yè)保險監(jiān)督管理委員會、中國***發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查、客戶身份信息和交易記錄保存管理辦法》。規(guī)定商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理5萬元以上或1萬美元以上現(xiàn)金接入業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別和核實客戶身份，了解和登記資金的來源或用途。

如何注冊？

本次發(fā)布的文件中沒有明確規(guī)定如何登記，但可以參考央行2020年在河北、浙江、深圳開展大額現(xiàn)金登記試點時的登記表。具體表格如下圖所示。

其中，存款的主要來源主要包括工資收入、個體經(jīng)營者生產(chǎn)經(jīng)營收入、企業(yè)事業(yè)單位承包經(jīng)營、租賃經(jīng)營收入、勞動報酬收入、特許權(quán)使用費(fèi)收入、利息股息收入、財產(chǎn)租賃收入、財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓收入、個人收藏交易、經(jīng)營收入、境外金融機(jī)構(gòu)提取、境外交換機(jī)構(gòu)交換、早期出境剩余等。

取款的主要用途包括購買食品、煙草、酒精、服裝、生活必需品和服務(wù)、交通和通信、教育、文化和娛樂、醫(yī)療保健、個人收藏交易、經(jīng)營支出、海外消費(fèi)、投資、貿(mào)易等。

事實上，這個過程并不是很麻煩，如果使用這種方法，就不會有我們擔(dān)心的隱私泄露問題，因為具體的來源或用途可以檢查類別，不需要填寫更詳細(xì)的信息。所以，我們不必太擔(dān)心，如實填寫。